ZEA kontynentalne: firmowe ubezpieczenie na życie
Kontrole firm ubezpieczających i uposażonych w kontynentalnych ZEA przy polisach na życie i produktach inwestycyjnych.
Uzyskaj rejestrację, licencję handlową, statut i adresy firmy ubezpieczającej. Sprawdź organ wydający licencję w emiracie lub strefie wolnocłowej. Ubezpieczyciele kontynentalni stosują ramy federalne i CBUAE; DIFC i ADGM mają dodatkowe, odrębne regulaminy.
Własność firmy i prawo do zawarcia polisy
Cabinet Resolution 134 of 2025 wymaga kontroli osób posiadających lub kontrolujących co najmniej 25%, a następnie wskazanych kroków dotyczących innej kontroli i kadry kierowniczej. Uzyskaj dowody własności udziałów i kontroli.
Zweryfikuj przedstawiciela i prawo do zawarcia umowy. Zachowaj pełnomocnictwo i ustal, kto może dokonać cesji lub wykupu polisy. Zapisz ubezpieczonego i płatnika składek; uzyskaj dokumenty, jeśli składki finansuje inny podmiot.
Uposażeni według artykułu 12
Przy wyznaczeniu zapisz nazwisko lub nazwę uposażonego albo dane o klasie lub opisie wystarczające do identyfikacji. Zweryfikuj tożsamość przy wypłacie lub wykonywaniu odpowiednich praw z polisy.
tożsamość uposażonego podlega weryfikacji w momencie wypłaty
Cabinet Resolution 134/2025 — Article 12(1)(c) (opens in a new tab)
Jeśli uposażona firma ma podwyższone ryzyko, przy wypłacie zastosuj dodatkowe kontrole beneficjentów rzeczywistych. Stosuj odpowiednie środki i zgody PEP. Uzyskaj dokument cesji, gdy kredytodawca lub inny podmiot uzyskał prawa do wypłaty, i porównaj nowe instrukcje odbiorcy z tymi prawami.
Aktualizacja weryfikacji i dokumenty z artykułu 25
Sprawdź ponownie weryfikację po zmianie własności lub przedstawiciela zgodnie z artykułem 8. Przechowuj wniosek, dokumenty weryfikacyjne, zmiany i dowody płatności zgodnie z artykułem 25.
Zapewnienie aktualności dokumentów, danych i informacji uzyskanych w ramach należytej staranności wobec klienta
Cabinet Resolution 134/2025 — Article 8(2) (opens in a new tab)