ZEA kontynentalne: otwarcie firmowego rachunku bankowego
Firmowa weryfikacja bankowa według prawa federalnego ZEA: licencje, własność, podpisujący i źródła środków.
Uzyskaj dowód założenia lub rejestracji, aktualną licencję handlową, statut oraz adres rejestrowy i operacyjny. Przewodnik po rejestrach ZEA wskazuje właściwy urząd emiratu lub strefy wolnocłowej. Sprawdź licencję strefy u organu, który ją wydał; nie istnieje jedna wyszukiwarka kontynentalnego Dubaju obejmująca wszystkie firmy w ZEA.
Własność i uprawnienia do rachunku
Artykuły 9–10 Cabinet Resolution 134 of 2025 wymagają kontroli tożsamości firmy, reprezentacji i beneficjentów rzeczywistych. Ustal osoby fizyczne, które ostatecznie posiadają lub kontrolują co najmniej 25%, a następnie zastosuj w razie potrzeby kroki dotyczące innej kontroli i kadry kierowniczej. Uzyskaj dokumenty pośrednich udziałowców korporacyjnych i umowy wyjaśniające prawa powiernicze lub głosu.
udziały w osobie prawnej wynoszące 25% (dwadzieścia pięć procent) lub więcej
Cabinet Resolution 134/2025 — Article 10(1)(a) (opens in a new tab)
Zweryfikuj przedstawicieli i ich uprawnienia. Sprawdź uprawnienia zarządcze w statucie i uzyskaj uchwałę lub pełnomocnictwo dotyczące rachunku i osób podpisujących.
Finansowanie i zatwierdzenie
Zapisz oczekiwane płatności, kontrahentów i kraje. Uzyskaj umowy, porozumienia inwestycyjne lub dokumenty pożyczek uzasadniające planowaną działalność. Licencja handlowa wymienia dozwolone działania, a nie warunki konkretnej transakcji.
Stosuj wzmożone środki dla przypadków podwyższonego ryzyka oraz wymagane zatwierdzenia PEP i badanie finansowania. Dokończ weryfikację w terminach ram federalnych i wyjaśnij trafienia sankcyjne przed dopuszczeniem aktywności.
Aktualizacja weryfikacji i pięcioletnia retencja
Aktualizuj weryfikację po zmianach właścicieli, zarządu lub operatorów. Artykuł 25 wymaga co najmniej pięciu lat przechowywania, z różnymi zdarzeniami rozpoczynającymi bieg dla dokumentów relacji i transakcji.
Zapewnienie aktualności dokumentów, danych i informacji uzyskanych w ramach należytej staranności wobec klienta
Cabinet Resolution 134/2025 — Article 8(2) (opens in a new tab)