EAU continentales: apertura de una cuenta bancaria de empresa

Diligencia bancaria corporativa bajo el marco federal de EAU: licencias, propiedad, firmantes y financiación.

Matthew Lee ·

Obtenga pruebas de constitución o registro, licencia comercial vigente, estatutos y domicilios registrado y operativo. La guía de registros de EAU identifica la autoridad del emirato o zona franca correspondiente. Compruebe las licencias de zona franca con el emisor; no existe una única búsqueda de Dubái continental para todas las empresas de EAU.

Propiedad y facultades sobre la cuenta

Los artículos 9–10 de Cabinet Resolution 134 of 2025 exigen verificar identidad corporativa, representación y titulares efectivos. Identifique a las personas que en última instancia poseen o controlan el 25 % o más y, cuando corresponda, aplique los pasos sobre otros medios de control y alta dirección. Obtenga documentos de accionistas corporativos intermedios y acuerdos que expliquen derechos fiduciarios o de voto.

participaciones en la persona jurídica del 25 % (veinticinco por ciento) o más

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 10(1)(a)

Verifique a los representantes y sus facultades. Revise los poderes de gestión de los estatutos y obtenga la resolución o poder que autorice la cuenta y a sus firmantes.

EAU continentales · cuenta bancaria. Empresa: inscripción y documentos rectores del país de constitución. Titulares efectivos: aplique las reglas de propiedad y control de Cabinet Resolution 134/2025. Operadores: verifique al representante y la autorización para operar.
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Fondos y aprobación

Registre pagos, contrapartes y países previstos. Obtenga los contratos, acuerdos de inversión o préstamos necesarios para sustentar la actividad propuesta. La licencia comercial enumera actividades autorizadas; no contiene las condiciones de una operación.

Aplique medidas reforzadas a los casos de mayor riesgo y las aprobaciones de PEP e investigaciones de financiación pertinentes. Complete la verificación conforme a los plazos del marco federal y resuelva las alertas de sanciones antes de permitir la actividad.

Actualización de la diligencia y registros de cinco años

Actualice la diligencia debida tras cambios de propiedad, dirección u operadores. El artículo 25 exige conservar registros al menos cinco años, con momentos iniciales distintos para los registros de relaciones y transacciones.

Garantizar que los documentos, datos o información obtenidos mediante la diligencia debida del cliente estén actualizados

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 8(2)