UAE daratan: pembukaan rekening bank korporasi
CDD bank menurut kerangka federal UAE: izin usaha, pemilik, penandatangan, dan bukti pendanaan.
Peroleh bukti pendirian atau pendaftaran, izin usaha terbaru, anggaran dasar, serta alamat terdaftar dan usaha. Panduan registri UAE menunjukkan otoritas emirat atau zona bebas yang relevan. Periksa izin zona bebas pada penerbitnya; tidak ada satu pencarian daratan Dubai yang mencakup semua perusahaan UAE.
Kepemilikan dan kewenangan rekening
Pasal 9–10 Keputusan Kabinet 134 Tahun 2025 mewajibkan pemeriksaan identitas perusahaan, perwakilan, dan pemilik manfaat. Identifikasi individu yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan 25% atau lebih, lalu terapkan langkah kendali lain dan manajemen senior bila diperlukan. Peroleh catatan pemegang saham perusahaan perantara serta perjanjian yang menjelaskan nominee atau hak suara.
saham dalam Badan Hukum sebesar 25% (dua puluh lima persen) atau lebih
Keputusan Kabinet 134/2025, Pasal 10(1)(a) (opens in a new tab)
Verifikasi perwakilan dan kewenangannya. Periksa kewenangan manajemen dalam anggaran dasar dan dapatkan keputusan atau surat kuasa yang mencakup rekening serta penandatangan.
Pendanaan dan persetujuan
Catat pembayaran, pihak lawan, dan negara yang diperkirakan. Dapatkan kontrak, perjanjian investasi, atau dokumen pinjaman yang mendukung aktivitas tersebut. Izin usaha mencantumkan kegiatan yang diizinkan, bukan ketentuan transaksi.
Terapkan langkah yang diperkuat untuk kasus berisiko tinggi serta persetujuan PEP dan penyelidikan pendanaan yang relevan. Selesaikan verifikasi sesuai syarat waktu kerangka federal dan tuntaskan temuan sanksi sebelum aktivitas diizinkan.
Pembaruan CDD dan arsip lima tahun
Perbarui CDD setelah perubahan pemilik, pengurus, atau operator. Pasal 25 menetapkan penyimpanan minimal lima tahun, dengan peristiwa awal yang berbeda untuk catatan hubungan dan transaksi.
Memastikan dokumen, data, atau informasi yang diperoleh dalam tindakan Uji Tuntas Nasabah tetap mutakhir