यूएई मुख्यभूमि में कॉरपोरेट बैंक खाता खोलना
यूएई संघीय व्यवस्था के तहत कॉरपोरेट बैंक CDD: लाइसेंस, स्वामित्व, हस्ताक्षरकर्ता और धन के साक्ष्य।
निगमन या पंजीकरण का साक्ष्य, मौजूदा व्यापार लाइसेंस, संविधान, तथा पंजीकृत और व्यावसायिक पते लें। यूएई रजिस्ट्री गाइड संबंधित अमीरात या फ्री ज़ोन प्राधिकरण बताती है। फ्री ज़ोन लाइसेंस को उसे जारी करने वाले प्राधिकरण से जाँचें; कोई एक दुबई मुख्यभूमि खोज सभी यूएई कंपनियों को कवर नहीं करती।
स्वामित्व और खाते का अधिकार
2025 के कैबिनेट संकल्प 134 के अनुच्छेद 9–10 कॉरपोरेट पहचान, प्रतिनिधित्व और लाभकारी मालिक की जाँच माँगते हैं। अंततः 25% या अधिक स्वामित्व या नियंत्रण रखने वाले व्यक्तियों की पहचान करें, फिर जहाँ आवश्यक हो अन्य नियंत्रण और वरिष्ठ प्रबंधन चरण लागू करें। मध्यवर्ती कॉरपोरेट शेयरधारकों के रिकॉर्ड तथा नामित धारक या मतदान अधिकार समझाने वाले समझौते लें।
कानूनी संस्था के 25% (पच्चीस प्रतिशत) या अधिक शेयर
कैबिनेट संकल्प 134/2025 — अनुच्छेद 10(1)(a) (opens in a new tab)
प्रतिनिधियों और उनके अधिकार का सत्यापन करें। ज्ञापन में प्रबंधन अधिकार देखें और खाते तथा हस्ताक्षरकर्ताओं को कवर करने वाला प्रस्ताव या पावर ऑफ अटॉर्नी लें।
धन और अनुमोदन
अपेक्षित भुगतान, प्रतिपक्ष और देश दर्ज करें। प्रस्तावित गतिविधि के समर्थन में आवश्यक अनुबंध, निवेश समझौते या ऋण दस्तावेज़ लें। व्यापार लाइसेंस लाइसेंस प्राप्त गतिविधियाँ बताता है; लेनदेन की शर्तें नहीं देता।
उच्च जोखिम मामलों में उन्नत उपाय और संबंधित PEP अनुमोदन व धन संबंधी जाँच लागू करें। संघीय व्यवस्था की समय शर्तों के अनुसार सत्यापन पूरा करें और गतिविधि की अनुमति से पहले प्रतिबंध संबंधी निष्कर्ष सुलझाएँ।
CDD अद्यतन और पाँच वर्ष के रिकॉर्ड
स्वामित्व, प्रबंधन या संचालक बदलें तो CDD अद्यतन करें। अनुच्छेद 25 कम से कम पाँच वर्ष के अभिलेख रखने की आवश्यकता निर्धारित करता है, जिसके आरंभ की घटनाएँ संबंध और लेनदेन रिकॉर्ड के लिए अलग हैं।
यह सुनिश्चित करना कि ग्राहक समुचित जाँच के हिस्से के रूप में मिले दस्तावेज़, डेटा या जानकारी अद्यतन रहें
कैबिनेट संकल्प 134/2025 — अनुच्छेद 8(2) (opens in a new tab)