UAE mainland: pagbubukas ng corporate bank account

Bank CDD sa ilalim ng UAE federal framework: lisensya, pagmamay-ari, lumalagda at ebidensiya ng pondo.

Matthew Lee ·

Kunin ang ebidensiya ng incorporation o registration, kasalukuyang trade licence, konstitusyon at registered at business address. Tinutukoy ng gabay sa UAE registry ang kaugnay na awtoridad ng emirate o free zone. Suriin ang free-zone licence sa nag-isyu nito; walang iisang Dubai mainland search na saklaw ang lahat ng UAE company.

Pagmamay-ari at awtoridad sa account

Sa Articles 9–10 ng Cabinet Resolution 134 of 2025, kailangang suriin ang corporate identity, representasyon at beneficial owner. Tukuyin ang mga indibidwal na sa huli ay nagmamay-ari o kumokontrol ng 25% o higit pa, saka ilapat ang mga hakbang sa ibang pagkontrol at senior management kung kailangan. Kunin ang rekord ng intermediary corporate shareholders at mga kasunduang nagpapaliwanag ng nominee o voting rights.

mga bahagi sa Legal Person na 25% (dalawampu't limang porsiyento) o higit pa

Cabinet Resolution 134/2025, Article 10(1)(a)

Tiyakin ang pagkakakilanlan at awtoridad ng mga kinatawan. Suriin ang mga kapangyarihan sa pamamahala sa memorandum at kunin ang resolution o power of attorney para sa account at mga lumalagda.

UAE mainland bank account. Kompanya: rehistro at governing records. Beneficial owners: ownership at control requirements ng Cabinet Resolution 134/2025. Account operators: tiyakin ang kinatawan at kapangyarihang gamitin ang account.
Fill Easy · Corporate CDD.

Pondo at pag-apruba

Itala ang inaasahang bayad, counterparties at mga bansa. Kunin ang mga kontrata, investment agreement o loan document na sumusuporta sa planong aktibidad. Nakalista sa trade licence ang pinahihintulutang gawain, hindi ang mga termino ng transaksyon.

Ilapat ang pinahusay na hakbang sa mas mapanganib na kaso at ang kaugnay na PEP approval at pagtatanong sa pondo. Kumpletuhin ang pag-verify ayon sa mga kundisyon sa panahon ng federal framework at lutasin ang sanctions findings bago payagang kumilos ang account.

Pag-update ng CDD at limang taong rekord

I-update ang CDD kapag nagbago ang pagmamay-ari, pamamahala o operator. Itinatakda ng Article 25 ang hindi bababa sa limang taong pag-iingat, na magkaiba ang panimulang pangyayari para sa relationship records at transaction records.

Pagtiyak na napapanahon ang mga dokumento, datos o impormasyong nakuha bilang bahagi ng Customer Due Diligence

Cabinet Resolution 134/2025, Article 8(2)