Émirats arabes unis continentaux : ouvrir un compte professionnel

CDD bancaire selon le cadre fédéral des EAU : licences, propriété, signataires et preuves de financement.

Matthew Lee ·

Obtenez constitution ou immatriculation, licence commerciale actuelle, statuts et adresses enregistrée et commerciale. Le guide du registre des EAU indique l’autorité de l’émirat ou de la zone franche compétente. Vérifiez une licence de zone franche auprès de son émetteur ; aucune recherche unique du Dubai continental ne couvre toutes les sociétés des EAU.

Propriété et pouvoirs sur le compte

Les articles 9–10 de Cabinet Resolution 134 of 2025 imposent de vérifier identité, représentation et bénéficiaires effectifs. Identifiez les personnes détenant ou contrôlant en dernier ressort au moins 25 %, puis appliquez les critères d’autres formes de contrôle et de direction selon le cas. Obtenez les documents des sociétés intermédiaires et accords de prête-nom ou de vote.

des actions de la personne morale représentant 25 % (vingt-cinq pour cent) ou davantage

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 10(1)(a)

Vérifiez les représentants et leurs pouvoirs. Examinez les pouvoirs de gestion dans les statuts et obtenez la résolution ou procuration couvrant le compte et ses signataires.

EAU continentaux · compte professionnel. Société : immatriculation et documents statutaires du pays de constitution. Bénéficiaires effectifs : appliquer les critères de propriété et contrôle de Cabinet Resolution 134/2025. Utilisateurs : vérifier représentant et pouvoir d’utiliser le compte.
Fill Easy · Vigilance relative au compte professionnel.

Financement et approbation

Consignez les paiements, contreparties et pays attendus. Obtenez contrats, accords d’investissement ou prêts nécessaires pour étayer l’activité prévue. La licence commerciale énumère les activités autorisées, pas les termes d’une transaction.

Appliquez des mesures renforcées aux cas plus risqués et les approbations PPE et enquêtes sur le financement pertinentes. Terminez la vérification selon les conditions de délai fédérales et résolvez les alertes de sanctions avant toute activité.

Actualisation CDD et conservation de cinq ans

Actualisez CDD après changement de propriété, direction ou utilisateurs du compte. L’article 25 exige une conservation minimale de cinq ans, avec des points de départ distincts pour documents de relation et de transaction.

Veiller à ce que les documents, données ou informations recueillis pour la vigilance clientèle restent à jour

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 8(2)