EAU continentali: apertura di un conto bancario aziendale

Adeguata verifica bancaria aziendale nel quadro federale degli EAU: licenze, proprietà, firmatari e fondi.

Matthew Lee ·

Ottenete prova della costituzione o registrazione, licenza commerciale in corso di validità, statuto e indirizzi legale e operativo. La guida ai registri degli EAU individua l'autorità competente dell'emirato o della zona franca. Verificate le licenze di zona franca presso l'autorità emittente; non esiste una ricerca unica di Dubai continentale per tutte le società degli EAU.

Proprietà e poteri sul conto

Gli articoli 9–10 della Cabinet Resolution 134 of 2025 richiedono verifiche su identità aziendale, rappresentanza e titolari effettivi. Individuate le persone che in ultima istanza possiedono o controllano almeno il 25%, poi applicate i passaggi relativi ad altri mezzi di controllo e all'alta direzione, ove richiesti. Ottenete documenti sugli azionisti societari intermedi e accordi che spieghino rapporti fiduciari o diritti di voto.

quote nella persona giuridica pari al 25% (venticinque per cento) o più

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 10(1)(a)

Verificate i rappresentanti e i loro poteri. Controllate i poteri di gestione nello statuto e ottenete la delibera o procura relativa al conto e ai firmatari.

EAU continentali · conto bancario. Società: iscrizione e documenti statutari del paese di costituzione. Titolari effettivi: applicare i requisiti di proprietà e controllo della Cabinet Resolution 134/2025. Operatori: verificare rappresentante e potere di operare sul conto.
Fill Easy · Adeguata verifica dei conti aziendali.

Fondi e approvazione

Registrate pagamenti, controparti e paesi previsti. Ottenete contratti, accordi di investimento o prestito necessari a documentare l'attività proposta. La licenza commerciale elenca le attività autorizzate, non le condizioni di una transazione.

Applicate misure rafforzate ai casi più rischiosi, nonché le approvazioni PEP e le indagini sui fondi pertinenti. Completate la verifica secondo le condizioni temporali del quadro federale e risolvete le segnalazioni relative a sanzioni prima di consentire operazioni.

Aggiornamenti della verifica e documenti per cinque anni

Aggiornate la verifica dopo modifiche a proprietà, direzione o operatori. L'articolo 25 richiede almeno cinque anni di conservazione, con eventi iniziali diversi per i documenti relativi ai rapporti e alle transazioni.

Garantire l'aggiornamento di documenti, dati o informazioni ottenuti nell'adeguata verifica della clientela

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 8(2)