Taiwan: acquisizione di una società per l’assicurazione vita
Verifiche di società contraenti e tempi di controllo dei beneficiari nell’acquisizione assicurativa vita a Taiwan.
Ottenete registrazione, documenti costitutivi e poteri del rappresentante della società contraente. La guida al registro di Taiwan indica i dati registrati disponibili; chiedete documenti degli azionisti alla società se il registro non rivela i proprietari pertinenti.
Proprietà della società contraente
Per società clienti delle polizze vita, applicate il criterio dell’articolo 3: oltre il 25 % di azioni o capitale, poi controllo con altri mezzi e infine alto dirigente. Documentate ogni esenzione applicabile. L’esenzione per alcuni prodotti non-vita o senza riserve non vale in generale per le assicurazioni vita.
Verificate il rappresentante autorizzato e ottenete il mandato societario per l’acquisto. Registrate assicurato e pagatore dei premi, con prove per pagamenti di terzi o prestazioni cedute.
Registrare ora il beneficiario, verificarlo al pagamento
Per un beneficiario nominato, l’articolo 3 richiede nome e numero del documento d’identità oppure data di registrazione o costituzione. Per chi è designato per categoria o descrizione, ottenete dettagli sufficienti per identificarlo alla scadenza. Verificate l’identità al pagamento.
Verificare l’identità dei beneficiari al momento del pagamento.
FSC AML Regulations — Article 3(8)(3) (opens in a new tab)
Applicate i controlli PEP separati per beneficiari di polizze vita e loro titolari effettivi prima delle prestazioni o dei riscatti pertinenti. Escalate i casi a rischio maggiore secondo le procedure di verifica rafforzata dell’assicuratore.
Modifiche di copertura e beneficiari
Esaminate aumenti irregolari di copertura, nuove istruzioni sul beneficiario, cessioni e cambi della proprietà societaria. Conservate modifiche, esiti delle verifiche e motivi di approvazione del pagamento nel fascicolo.
Un istituto finanziario deve svolgere adeguata verifica continua del rapporto d’affari