Taiwan: penerimaan pelanggan insurans hayat korporat

Semakan pemegang polisi korporat dan masa pengesahan benefisiari dalam penerimaan insurans hayat Taiwan.

Matthew Lee ·

Dapatkan maklumat pendaftaran pemegang polisi korporat, dokumen tataurusan dan kuasa wakilnya. Panduan daftar Taiwan mengenal pasti butiran berdaftar yang tersedia; minta rekod pemegang saham daripada syarikat jika daftar tidak mendedahkan pemilik berkaitan.

Pemilikan pemegang polisi

Bagi pelanggan polisi hayat korporat, terapkan ujian pemilikan mengawal Perkara 3 iaitu lebih 25% saham atau modal, diikuti kawalan melalui cara lain dan akhirnya pegawai pengurusan kanan. Rekodkan pengecualian yang terpakai. Pengecualian bagi sesetengah produk bukan hayat atau tanpa rizab bukan pengecualian umum untuk insurans hayat.

Sahkan wakil yang diberi kuasa dan dapatkan mandat syarikat bagi pembelian polisi. Rekodkan orang diinsuranskan dan pembayar premium, dengan maklumat sokongan bagi pembayar pihak ketiga atau manfaat yang diserahkan haknya.

Insurans hayat Taiwan. Pemegang polisi korporat: identiti syarikat, pemilik benefisial dan kuasa membeli polisi. Orang diinsuranskan: siapa dilindungi dan sebab syarikat. Pembayar premium: rekodkan pembayar; dapatkan bukti dana pihak ketiga. Benefisiari: rekodkan nama atau kelas sekarang; sahkan identiti pada bayaran.
Fill Easy · CDD insurans hayat korporat.

Rekodkan benefisiari sekarang; sahkan pada bayaran

Bagi benefisiari yang dinamakan, Perkara 3 memerlukan nama dan nombor dokumen pengenalan atau tarikh pendaftaran/pemerbadanan. Bagi benefisiari yang ditetapkan mengikut kelas atau huraian, dapatkan butiran cukup untuk mengenal pasti penerima apabila manfaat perlu dibayar. Sahkan identiti benefisiari pada bayaran.

Mengesahkan identiti benefisiari pada masa pembayaran.

Peraturan AML FSC — Perkara 3(8)(3)

Terapkan semakan PEP berasingan bagi benefisiari polisi hayat dan pemilik benefisial mereka sebelum manfaat atau bayaran penebusan berkaitan dibuat. Eskalasikan kes berisiko lebih tinggi mengikut prosedur usaha wajar dipertingkat penanggung insurans.

Perubahan perlindungan dan benefisiari

Semak kenaikan perlindungan yang luar biasa, arahan benefisiari baharu, penyerahan hak dan perubahan pemilikan syarikat. Simpan pindaan, hasil pengesahan dan sebab kelulusan pembayaran bersama fail polisi.

Institusi kewangan hendaklah menjalankan usaha wajar berterusan terhadap hubungan perniagaan

Peraturan AML FSC — Perkara 5(2)