Taiwan: een zakelijke klant voor levensverzekering aannemen
Controle van zakelijke verzekeringnemers en het tijdstip van verificatie van begunstigden bij Taiwanese levensverzekeringen.
Vraag registratiegegevens, oprichtingsdocumenten en bevoegdheid van de vertegenwoordiger van de zakelijke verzekeringnemer op. De Taiwanese registergids toont beschikbare geregistreerde gegevens; vraag het bedrijf om aandeelhoudersdocumenten als het register de relevante eigenaren niet onthult.
Eigendom van de verzekeringnemer
Gebruik voor zakelijke klanten van levenspolissen artikel 3: meer dan 25% van aandelen of kapitaal, vervolgens zeggenschap op andere wijze en uiteindelijk de hoogste leidinggevende. Leg toepasselijke vrijstellingen vast. De vrijstelling voor bepaalde schadeverzekeringen of producten zonder reserve is geen algemene vrijstelling voor levensverzekeringen.
Verifieer de bevoegde vertegenwoordiger en vraag het bedrijfsmandaat voor de aankoop op. Leg verzekerde en premiebetaler vast, met bewijs bij betaling door derden of gecedeerde uitkeringen.
Leg de begunstigde nu vast; verifieer bij uitkering
Voor een genoemde begunstigde vereist artikel 3 naam en identiteitsdocumentnummer of registratie- of oprichtingsdatum. Bij aanwijzing per groep of beschrijving zijn genoeg gegevens nodig om de ontvanger bij opeisbaarheid te identificeren. Verifieer de identiteit bij uitkering.
De identiteit van de begunstigde(n) bij de uitkering verifiëren.
FSC AML Regulations — Article 3(8)(3) (opens in a new tab)
Pas de afzonderlijke PEP-controles voor levensverzekeringsbegunstigden en hun uiteindelijk belanghebbenden toe vóór uitkeringen of relevante afkoopbetalingen. Escaleer gevallen met een hoger risico volgens de verscherpte zorgprocedures van de verzekeraar.
Wijzigingen in dekking en begunstigden
Beoordeel ongewone verhogingen van dekking, nieuwe instructies over begunstigden, cessies en wijzigingen in de eigendom van het bedrijf. Bewaar de wijzigingen, verificatieresultaten en redenen voor goedkeuring van de betaling in het dossier.
Een financiële instelling moet de zakelijke relatie doorlopend met gepaste zorg beoordelen