Japan: zakelijke acceptatie voor levensverzekeringen
Controle van zakelijke verzekeringnemer, eigendom en premiebetaling door levensverzekeraars onder Japans FSA-toezicht.
Verkrijg registratiecertificaat, bedrijfsgegevens en gegevens van de bevoegde vertegenwoordiger van de zakelijke verzekeringnemer. Voor Japanse bedrijven bevat het handelsregister bedrijfsgegevens en geregistreerde vertegenwoordigers; vraag het aandeelhoudersregister bij de onderneming voor eigendomscontrole.
Wie mag de verzekeraar instructies geven
Verifieer degene die de polis regelt en diens bevoegdheid. Vraag een volmacht als de aanvrager geen geregistreerde vertegenwoordiger is en leg vast wie overdrachten, afkoopaanvragen en wijzigingen van betaalinstructies mag indienen.
Informatie over klanten en hun activiteiten en transacties verzamelen en verifiëren
FSA AML/CFT Guidelines (2026) — II-2(3)(i), required action i (opens in a new tab)
Identificeer uiteindelijk gerechtigden met aandeelhouders- en zeggenschapsdocumenten. Verkrijg voor een buitenlandse holding thuisregistergegevens en eigendomsbewijs voor relevante tussenliggende bedrijven.
Controleer dekking en financiering
Leg verzekerde, begunstigde, premiebetaler en zakelijke reden voor de dekking vast. Een sleutelpersonenpolis moet de gedekte werknemer of bestuurder benoemen; een financieringsafspraak moet een geldverstrekker met overgedragen rechten benoemen. Vraag de overdrachtsovereenkomst als deze aanspraak of afkoop beïnvloedt.
De FSA-richtlijnen van maart 2026 vereisen risicobeoordeling, doorlopende monitoring en verscherpte maatregelen voor relaties met hoger risico. Vraag financieringsbewijs voor een hoge premie, betaling door derden of geplande vroege afkoop die uitleg behoeft. Escaleer wezenlijke sanctie-, PEP- en negatieve-informatiebevindingen volgens verzekeraarsprocedures.
Een financiële instelling moet voor alle klanten risicobeoordelingen uitvoeren,
FSA AML/CFT Guidelines (2026) — II-2(3)(i): Customer Due Diligence (opens in a new tab)
Overdrachten en ontvangercontroles
Bewaar aanwijzingen van begunstigden, overdrachten en verificatieresultaten bij de polis. Beoordeel betrokken partijen opnieuw als eigendom of betaalrechten wijzigen en voltooi vereiste controles van de ontvanger vóór uitbetaling.