일본 법인 생명보험 CDD

법인 계약자의 등기증명서, 사업 정보, 권한 있는 대표자 정보를 받습니다. 일본 기업의 상업등기부에는 회사 사항과 등록된 대표자가 나옵니다. 소유권 확인에는 회사에서 주주명부를 받습니다.

보험사에 지시할 수 있는 사람 확인

보험을 주선하는 사람과 권한을 확인합니다. 신청자가 등록 대표자가 아니라면 위임을 요청하고 누가 양도, 해지 청구 및 지급 지시 변경을 제출할 수 있는지 기록합니다.

고객과 그 활동 및 거래에 관한 정보를 수집하고 확인한다

주주 및 지배 자료에서 실소유자를 식별합니다. 해외 지주회사는 설립국 등기 기록과 관련 중간 법인의 소유권 증빙을 받습니다.

피보험자, 수익자, 보험료 납부자 및 회사의 가입 이유를 기록합니다. 핵심인력 보험은 대상 직원이나 이사를, 금융 계약은 보험 권리를 양도받는 대출기관을 식별합니다. 청구나 해지 권리에 영향을 주면 양도계약을 받습니다.

금융청의 2026년 3월 가이드라인은 위험평가, 지속적 모니터링, 고위험 관계의 강화 조치를 요구합니다. 고액 보험료, 제3자 지급, 예정된 조기 해지에 설명이 필요하면 자금 증빙을 받습니다. 중요한 제재·PEP·부정적 정보는 보험사 절차에 따라 상신합니다.

금융기관은 모든 고객에 대해 고객 위험평가를 실시해야 한다,

수익자 지정, 양도, 확인 결과를 보험 파일에 보관합니다. 소유권이나 지급권이 바뀌면 관련 당사자를 재평가하고 보험금 지급 전에 수령인에게 필요한 확인을 마칩니다.