일본 법인 은행 계좌 개설
일본 은행의 법인 고객 심사를 위한 등록, 거래 목적, 소유권 증빙.
법인 고객의 등록 명칭, 본점 주소, 사업 활동, 거래 목적을 받습니다. 일본 기업은 상업등기 증명서로 등기사항과 대표자를 확인합니다. 외국 기업은 설립국 기록과 해당되는 일본 지점 기록을 받습니다.
대표자와 실소유자 확인
신청자 신원과 대리 권한을 파악합니다. 상업등기에 대표이사가 기재되어 있더라도 직원이 계좌를 신청하면 적절한 위임장이나 권한 부여가 필요합니다.
고객과 그 활동 및 거래에 관한 정보를 수집하고 확인한다
금융청 AML/CFT 가이드라인(2026), II-2(3)(i) 필수 조치 i (opens in a new tab)
회사 소유·지배 정보를 이용해 실소유자를 식별합니다. 등기증명서에는 현재의 전체 주주 명단이 없습니다. 회사에서 주주명부와 법인 주주의 증빙을 직접 받고 주식 비율과 다른 지배를 설명하는 계약도 요청합니다.
필요한 증빙 결정
금융청의 2026년 3월 가이드라인은 사업, 거래 목적, 소유권, 지역 등 관련 요소에 따른 고객 위험평가를 요구합니다. 예상 수금, 지급 대상, 자금 정보를 받습니다. 거래 이력이 없는 신생 무역회사는 서명된 주문서나 계약서, 기존 기업은 재무제표와 최근 거래 증빙을 제시할 수 있습니다.
금융기관은 모든 고객에 대해 고객 위험평가를 실시해야 한다,
금융청 AML/CFT 가이드라인(2026), II-2(3)(i) 고객확인 (opens in a new tab)
수용 전에 제재 및 PEP 심사 결과를 해결하고 고위험 관계에 필요한 승인을 받습니다. 미완료 확인 사항과 진행할 법적 근거를 기록합니다.
계좌 개설 후 변경
개설 후 비정상 활동과 중요한 변화를 검토합니다. 최초의 등기증명서를 영구적인 고객 파일로 취급하지 말고 신원, 소유권, 거래 목적 정보를 갱신합니다.