Jepun: pembukaan akaun bank korporat

Bukti pendaftaran, tujuan transaksi dan pemilikan bagi penerimaan pelanggan korporat oleh bank Jepun.

Matthew Lee ·

Dapatkan nama berdaftar, alamat ibu pejabat, kegiatan perniagaan dan tujuan transaksi pelanggan korporat. Bagi syarikat Jepun, gunakan sijil pendaftaran perdagangan untuk menyemak butiran dan wakil berdaftar. Minta rekod negara asal bagi syarikat asing dan rekod cawangan Jepun jika berkenaan.

Sahkan wakil dan pemilik benefisial

Tentukan identiti pemohon dan kuasanya. Daftar perdagangan mungkin menyenaraikan pengarah wakil; pekerja yang memohon akaun masih memerlukan pewakilan atau mandat yang sesuai.

Kumpul dan sahkan maklumat tentang pelanggan serta kegiatan dan transaksi mereka

Garis Panduan AML/CFT FSA (2026), II-2(3)(i), tindakan wajib i

Kenal pasti pemilik benefisial melalui maklumat pemilikan dan kawalan syarikat. Sijil pendaftaran tidak mengandungi senarai penuh pemegang saham terkini. Minta daftar pemegang saham dan bukti bagi pemegang saham korporat terus daripada syarikat, serta perjanjian yang menjelaskan kawalan yang tidak mengikut peratus saham.

Akaun bank Jepun. Syarikat: rekod pendaftaran dan tadbir urus. Pemilik benefisial: minta rekod pemegang saham dan kawalan; sijil bukan senarai lengkap. Pengendali: semak pemohon dan pewakilan pekerja.
Fill Easy · Corporate CDD.

Tentukan bukti sokongan yang diperlukan

Garis Panduan FSA Mac 2026 memerlukan penilaian risiko pelanggan berdasarkan perniagaan, tujuan transaksi, pemilikan, geografi dan faktor berkaitan. Dapatkan jangkaan penerimaan, destinasi pembayaran dan butiran dana. Syarikat perdagangan baharu tanpa sejarah transaksi boleh menggunakan pesanan atau kontrak ditandatangani; syarikat mapan boleh memberikan akaun dan bukti transaksi terkini.

Institusi kewangan hendaklah menjalankan penilaian risiko pelanggan bagi semua pelanggan,

Garis Panduan AML/CFT FSA (2026), II-2(3)(i): Usaha Wajar Pelanggan

Selesaikan dapatan sekatan dan PEP serta dapatkan kelulusan hubungan berisiko tinggi sebelum penerimaan. Rekodkan pengesahan tertangguh dan asas undang-undang untuk meneruskan.

Perubahan selepas akaun dibuka

Semak kegiatan luar biasa dan perubahan penting selepas pembukaan. Kemas kini maklumat identiti, pemilikan atau tujuan transaksi yang berkaitan; jangan anggap sijil pendaftaran awal sebagai fail pelanggan kekal.