Taiwán: incorporar a una empresa a un seguro de vida
Comprobaciones de sociedades tomadoras y momento de verificar beneficiarios al contratar seguros de vida en Taiwán.
Obtenga datos registrales, documentos constitutivos y facultades del representante de la sociedad tomadora. La guía del registro de Taiwán identifica los datos disponibles; solicite documentos de accionistas a la empresa cuando el registro no revele propietarios pertinentes.
Propiedad de la sociedad tomadora
Para empresas clientes de pólizas de vida, aplique la prueba del artículo 3: más del 25 % de acciones o capital, después control por otros medios y finalmente un alto directivo. Registre cualquier exención aplicable. La exención para determinados productos no vida o sin reservas no es general para seguros de vida.
Verifique al representante autorizado y obtenga el mandato de la empresa para contratar. Registre persona asegurada y pagador de primas, con justificantes para pagos de terceros o prestaciones cedidas.
Registrar ahora al beneficiario; verificarlo al pagar
Para un beneficiario designado, el artículo 3 exige nombre y número de identidad o fecha de registro o constitución. Si se designa por clase o descripción, obtenga suficientes datos para identificar al perceptor cuando venza la prestación. Verifique su identidad al pagar.
Verificar la identidad de los beneficiarios en el momento del pago.
FSC AML Regulations — Article 3(8)(3) (opens in a new tab)
Aplique las comprobaciones PEP separadas para beneficiarios de pólizas de vida y sus beneficiarios efectivos antes de prestaciones o pagos de rescate pertinentes. Eleve casos de mayor riesgo conforme a los procedimientos reforzados de la aseguradora.
Cambios de cobertura y beneficiarios
Revise aumentos irregulares de cobertura, nuevas instrucciones de beneficiario, cesiones y cambios de propiedad de la empresa. Guarde modificaciones, resultados de verificación y motivos de aprobación del pago en el expediente.
Una entidad financiera debe mantener diligencia debida continua sobre la relación comercial