Taiwan: onboarding ng corporate life-insurance customer

Mga pagsusuri sa corporate policyholder at oras ng beripikasyon ng beneficiary para sa life-insurance onboarding sa Taiwan.

Matthew Lee ·

Kunin ang impormasyon sa rehistro ng corporate policyholder, mga dokumento ng constitution, at awtoridad ng kinatawan. Ipinapakita ng gabay sa registry ng Taiwan ang available na rehistradong detalye; hingin sa kumpanya ang shareholder records kung hindi inilalantad ng rehistro ang kaugnay na mga may-ari.

Pagmamay-ari ng policyholder

Para sa corporate life-policy customers, ilapat ang controlling-ownership test ng Artikulo 3 na higit sa 25% ng shares o capital, pagkatapos kontrol sa ibang paraan at huling paraan ang senior managing official. Itala ang anumang naaangkop na eksepsiyon. Ang eksepsiyon para sa ilang non-life o non-reserve na produkto ay hindi pangkalahatang eksepsiyon para sa life insurance.

Beripikahin ang awtorisadong kinatawan at kunin ang mandato ng kumpanya para sa pagbili. Itala ang insured person at premium payer, na may sumusuportang impormasyon para sa third-party payer o naitalagang benepisyo.

Life insurance sa Taiwan. Corporate policyholder: identidad, beneficial owners, at awtoridad na bumili. Insured person: sino ang covered at dahilan ng kumpanya. Premium payer: itala ang nagbabayad at ebidensya ng third-party funding. Beneficiary: itala ang pangalan o klase ngayon; beripikahin ang identidad sa payout.
Fill Easy · CDD ng corporate life insurance.

Itala ang beneficiary ngayon; beripikahin sa payout

Para sa pinangalanang beneficiary, hinihingi ng Artikulo 3 ang pangalan at numero ng identification document o petsa ng rehistro/pagkakatatag. Para sa beneficiary na itinalaga ayon sa klase o paglalarawan, kunin ang sapat na detalye upang makilala ang tatanggap kapag dapat nang bayaran ang benepisyo. Beripikahin ang identidad ng beneficiary sa payout.

Beripikahin ang identidad ng mga beneficiary sa oras ng payout.

FSC AML Regulations — Artikulo 3(8)(3)

Ilapat ang hiwalay na PEP checks para sa life-policy beneficiaries at kanilang beneficial owners bago bayaran ang benepisyo o kaugnay na surrender payment. I-escalate ang mas mataas na panganib na kaso sa ilalim ng enhanced due-diligence procedure ng insurer.

Mga pagbabago sa cover at beneficiaries

Suriin ang hindi pangkaraniwang pagtaas ng cover, bagong tagubilin sa beneficiary, assignments, at pagbabago sa pagmamay-ari ng kumpanya. Itabi ang mga pagbabago, resulta ng beripikasyon, at dahilan ng pag-apruba ng bayad sa file ng polisya.

Dapat magsagawa ang institusyong pampinansyal ng patuloy na due diligence sa ugnayang pangnegosyo

FSC AML Regulations — Artikulo 5(2)