Vasteland van de VAE: zakelijke bankrekening openen

Zakelijk bankonderzoek onder het federale VAE-kader: vergunningen, eigendom, tekenbevoegden en financiering.

Matthew Lee ·

Verkrijg bewijs van oprichting of registratie, de geldige handelsvergunning, statuten en geregistreerd en operationeel adres. De VAE-registergids wijst de relevante instantie van het emiraat of de vrije zone aan. Controleer vergunningen van vrije zones bij de uitgevende instantie; er is geen enkele zoekfunctie voor het vasteland van Dubai die alle VAE-ondernemingen omvat.

Eigendom en rekeningbevoegdheid

Artikelen 9–10 van Cabinet Resolution 134 of 2025 vereisen controle van bedrijfsidentiteit, vertegenwoordiging en uiteindelijk gerechtigden. Identificeer natuurlijke personen die uiteindelijk 25% of meer bezitten of beheersen en doorloop waar vereist de stappen voor andere zeggenschap en hoger management. Verkrijg stukken over tussenliggende rechtspersonen als aandeelhouder en overeenkomsten over nominee- of stemrechten.

aandelen in de rechtspersoon van 25% (vijfentwintig procent) of meer

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 10(1)(a)

Verifieer vertegenwoordigers en hun bevoegdheid. Controleer de bestuursbevoegdheden in de statuten en verkrijg het besluit of de volmacht voor de rekening en ondertekenaars.

VAE vasteland · zakelijke rekening. Onderneming: registratie en bestuursdocumenten uit het oprichtingsland. Uiteindelijk gerechtigden: volg de regels over eigendom en zeggenschap van Cabinet Resolution 134/2025. Rekeninggebruikers: verifieer de vertegenwoordiger en diens rekeningbevoegdheid.
Fill Easy · Cliëntenonderzoek voor zakelijke rekeningen.

Financiering en goedkeuring

Leg verwachte betalingen, tegenpartijen en landen vast. Verkrijg de contracten, investeringsovereenkomsten of leningdocumenten die de voorgenomen activiteit onderbouwen. Een handelsvergunning vermeldt toegestane activiteiten, niet de voorwaarden van een transactie.

Pas verscherpte maatregelen toe bij hoger risico en de relevante PEP-goedkeuringen en onderzoeken naar financiering. Voltooi verificatie volgens de termijnen van het federale kader en los sanctiemeldingen op voordat activiteiten plaatsvinden.

Updates van cliëntenonderzoek en vijf jaar bewaring

Werk cliëntenonderzoek bij na wijzigingen in eigendom, bestuur of rekeninggebruikers. Artikel 25 vereist minimaal vijf jaar bewaring, met verschillende aanvangsmomenten voor relatie- en transactiedossiers.

Ervoor zorgen dat documenten, gegevens of informatie uit het cliëntenonderzoek actueel blijven

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 8(2)