VAE-Festland: ein Geschäftskonto eröffnen

Banken-CDD nach dem föderalen Rahmen der VAE: Lizenzen, Eigentum, Zeichnungsberechtigte und Finanzierung.

Matthew Lee ·

Beschaffen Sie Gründungs- oder Registrierungsnachweise, aktuelle Handelslizenz, Satzung und eingetragene sowie geschäftliche Adressen. Der VAE-Registerleitfaden nennt die zuständige Emirats- oder Freizonenbehörde. Prüfen Sie eine Freizonenlizenz bei der ausstellenden Behörde; keine einzelne Suche für Dubai-Festland deckt alle VAE-Unternehmen ab.

Eigentum und Kontobefugnis

Artikel 9–10 von Cabinet Resolution 134 of 2025 verlangen Prüfungen von Unternehmensidentität, Vertretung und wirtschaftlich Berechtigten. Identifizieren Sie Personen mit letztlich mindestens 25 % Eigentum oder Kontrolle und wenden Sie gegebenenfalls weitere Kontroll- und Leitungsprüfungen an. Beschaffen Sie Unterlagen zwischengeschalteter Gesellschaften und Vereinbarungen zu Treuhand- oder Stimmrechten.

Anteile an der juristischen Person von 25 % (fünfundzwanzig Prozent) oder mehr

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 10(1)(a)

Überprüfen Sie Vertretungen und Befugnisse. Prüfen Sie Leitungsbefugnisse im Gesellschaftsvertrag und beschaffen Sie Beschluss oder Vollmacht für Konto und Zeichnungsberechtigte.

VAE-Festland · Geschäftskonto. Unternehmen: Registrierungs- und Leitungsunterlagen aus dem Gründungsland. Wirtschaftlich Berechtigte: Eigentums- und Kontrollvorgaben nach Cabinet Resolution 134/2025. Kontobevollmächtigte: Vertretung und Kontobefugnis prüfen.
Fill Easy · Sorgfaltsprüfung bei Geschäftskonten.

Finanzierung und Genehmigung

Erfassen Sie erwartete Zahlungen, Gegenparteien und Länder. Beschaffen Sie Verträge, Investitions- oder Darlehensunterlagen, die die geplante Tätigkeit belegen. Eine Handelslizenz nennt zugelassene Tätigkeiten, nicht die Bedingungen einer Transaktion.

Wenden Sie bei höherem Risiko verstärkte Maßnahmen und die einschlägigen PEP-Genehmigungen und Finanzierungsprüfungen an. Schließen Sie die Überprüfung nach den föderalen zeitlichen Vorgaben ab und klären Sie Sanktionstreffer vor Aktivität.

CDD-Aktualisierungen und fünfjährige Aufbewahrung

Aktualisieren Sie CDD bei Änderungen von Eigentum, Leitung oder Kontobevollmächtigten. Artikel 25 verlangt mindestens fünf Jahre Aufbewahrung; für Geschäftsbeziehungs- und Transaktionsunterlagen gelten verschiedene Fristbeginne.

Sicherstellen, dass im Rahmen der Kundensorgfalt beschaffte Dokumente, Daten oder Informationen aktuell sind

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 8(2)