UAE 본토 법인 은행 계좌 개설
UAE 연방 체계에 따른 영업허가, 소유권, 서명권자, 자금 증빙의 은행 CDD.
설립·등록 증빙, 유효한 영업허가, 정관과 등록·영업 주소를 받습니다. UAE 등기 가이드에서 해당 토후국 또는 자유구역 당국을 찾습니다. 자유구역 허가는 발급 당국에 확인합니다. 모든 UAE 기업을 포괄하는 단일 두바이 본토 검색은 없습니다.
소유권과 계좌 권한
2025년 내각결의 제134호 제9~10조는 법인 신원, 대표권, 실소유자 확인을 요구합니다. 최종적으로 25% 이상을 소유하거나 지배하는 개인을 식별하고 필요한 경우 다른 지배와 고위 경영진 단계를 적용합니다. 중간 법인 주주 기록과 명의신탁 또는 의결권 약정을 설명하는 계약을 받습니다.
법인 지분의 25%(이십오 퍼센트) 이상
내각결의 134/2025, 제10조(1)(a) (opens in a new tab)
대표자의 신원과 권한을 확인합니다. 정관상의 경영 권한을 검토하고 계좌 및 서명권자에 관한 결의서나 위임장을 받습니다.
자금과 승인
예상 지급, 거래 상대방, 국가를 기록합니다. 예정 활동을 입증하는 계약서, 투자계약 또는 대출서류를 받습니다. 영업허가에는 허가된 활동이 적히지만 거래 조건까지 설명하지는 않습니다.
고위험 사례에는 강화 조치를, 관련 PEP에는 승인과 자금 조사를 적용합니다. 연방 체계의 확인 시기 조건에 따라 확인을 완료하고 거래를 허용하기 전에 제재 심사 결과를 해결합니다.
CDD 갱신과 5년 기록 보관
소유자, 경영진 또는 계좌 운영자가 바뀌면 CDD를 갱신합니다. 제25조는 최소 5년 보관을 정하며 관계 기록과 거래 기록의 기산 사건은 서로 다릅니다.
고객확인 조치로 얻은 문서, 데이터 또는 정보를 최신 상태로 유지할 것