阿聯酋本土公司銀行開戶

取得成立或註冊證據、有效營業執照、章程、註冊及營業地址。阿聯酋登記指南說明相關酋長國或自由區主管機關。自由區執照應向發照機關核查；沒有單一迪拜本土登記查詢涵蓋所有阿聯酋公司。

擁有權與帳戶授權

《2025 年內閣決議第 134 號》第 9 至 10 條要求核實公司身分、代表權及實質受益所有人。識別最終擁有或控制 25% 或以上權益的個人；在規定情況下，繼而按其他控制方式及高級管理層的步驟查核。取得中間層公司股東的紀錄，以及解釋代名持有或投票權的協議。

持有該法律實體 25%（百分之二十五）或以上的股份

核實代表人及其權限。查核公司章程大綱所載管理權，並取得涵蓋帳戶及簽署人的決議或授權書。

記錄預期付款、交易對手及國家。取得證明擬議活動所需的合約、投資協議或貸款文件。營業執照列明獲准經營活動，並不提供交易條款。

對較高風險個案採取加強措施，並完成相關政治人物（PEP）審批及資金查詢。依聯邦框架的時間規定完成核實，並在允許活動前處理制裁篩查結果。

擁有權、管理層或帳戶操作人變更後，更新客戶盡職審查資料。第 25 條規定最少保存五年，業務關係紀錄與交易紀錄各有不同的起算事件。

確保作為客戶盡職審查措施一部分取得的文件、數據或資料保持更新