UAE แผ่นดินใหญ่: เปิดบัญชีธนาคารนิติบุคคล
CDD ธนาคารตามกรอบรัฐบาลกลาง UAE: ใบอนุญาต เจ้าของ ผู้ลงนาม และหลักฐานเงินทุน
ขอหลักฐานการจัดตั้งหรือจดทะเบียน ใบอนุญาตการค้าปัจจุบัน ข้อบังคับ และที่อยู่จดทะเบียนกับที่ทำธุรกิจ คู่มือทะเบียน UAE ระบุหน่วยงานเอมิเรตหรือเขตเสรีที่เกี่ยวข้อง ตรวจใบอนุญาตเขตเสรีกับหน่วยงานผู้ออก ไม่มีระบบค้นหา Dubai แผ่นดินใหญ่ระบบเดียวที่ครอบคลุมบริษัท UAE ทุกแห่ง
ความเป็นเจ้าของและอำนาจบัญชี
มาตรา 9–10 ของมติคณะรัฐมนตรี 134 ปี 2025 กำหนดให้ตรวจตัวตนนิติบุคคล ผู้แทน และเจ้าของที่แท้จริง ระบุบุคคลที่ท้ายที่สุดถือครองหรือควบคุมตั้งแต่ 25% ขึ้นไป แล้วใช้ขั้นตอนการควบคุมแบบอื่นและผู้บริหารระดับสูงตามที่กำหนด ขอข้อมูลผู้ถือหุ้นนิติบุคคลชั้นกลางและข้อตกลงเรื่องผู้ถือแทนหรือสิทธิออกเสียง
หุ้นในนิติบุคคลตั้งแต่ 25% (ยี่สิบห้าเปอร์เซ็นต์) ขึ้นไป
มติคณะรัฐมนตรี 134/2025 มาตรา 10(1)(a) (opens in a new tab)
ตรวจตัวตนและอำนาจของผู้แทน ตรวจอำนาจบริหารตามหนังสือบริคณห์สนธิและขอมติหรือหนังสือมอบอำนาจที่ครอบคลุมบัญชีและผู้ลงนาม
เงินทุนและการอนุมัติ
บันทึกการชำระเงิน คู่ค้า และประเทศที่คาดหมาย ขอให้แสดงสัญญา ข้อตกลงลงทุน หรือเอกสารเงินกู้เพื่อรองรับกิจกรรม ใบอนุญาตการค้าแสดงกิจกรรมที่ได้รับอนุญาต แต่ไม่ระบุเงื่อนไขของธุรกรรม
ใช้มาตรการเข้มขึ้นในกรณีเสี่ยงสูง รวมทั้งการอนุมัติ PEP และการตรวจเงินทุนที่เกี่ยวข้อง ตรวจยืนยันให้เสร็จตามเงื่อนไขเวลาในกรอบรัฐบาลกลางและแก้ข้อพบจากมาตรการคว่ำบาตรก่อนอนุญาตทำธุรกรรม
ปรับปรุง CDD และเก็บข้อมูลห้าปี
ปรับปรุง CDD เมื่อเจ้าของ ผู้บริหาร หรือผู้ใช้บัญชีเปลี่ยน มาตรา 25 กำหนดเก็บข้อมูลอย่างน้อยห้าปี โดยจุดเริ่มนับสำหรับข้อมูลความสัมพันธ์และข้อมูลธุรกรรมต่างกัน
ทำให้เอกสาร ข้อมูล หรือสารสนเทศที่ได้จากมาตรการตรวจสอบลูกค้าเป็นปัจจุบัน