KYC ของ UAE ภายใต้หน่วยกำกับสี่แห่ง

กฎหมาย AML ของรัฐบาลกลางฉบับใหม่และระเบียบปฏิบัติเริ่มใช้ในปลายปี 2025 โดยธนาคารกลาง Capital Market Authority, DFSA (DIFC) และ FSRA (ADGM) เป็นผู้บังคับใช้

ธนาคารกลางและ FSRA ระบุ UAE Pass เป็นวิธียืนยันตัวตน Fill Easy ส่งข้อมูลนี้พร้อมเอกสารทะเบียนบริษัทและข้อมูลความเป็นเจ้าของ

พูดคุยกับฝ่ายขายส่งคำสั่งซื้อทดลอง

นี่คือบทสรุป ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมาย ให้ยึดข้อความทางการ และทีมกำกับดูแลของคุณเป็นผู้ตัดสินว่าต้องมีหลักฐานใดตามนโยบาย

กฎหมายกลางฉบับใหม่ กฎสี่ชุด

Federal Decree-Law No. 10 of 2025 ใช้แทน Decree-Law No. 20 of 2018 ตั้งแต่ 14 October 2025; ระเบียบปฏิบัติ Cabinet Resolution No. 134 of 2025 ตามมาใน 14 December 2025 หนังสือเวียนภายใต้กฎหมายเดิมยังใช้ได้หากไม่ขัดแย้ง

ระเบียบปฏิบัติกำหนดให้ตรวจสอบตัวตนจากเอกสาร ข้อมูล หรือสารสนเทศต้นฉบับจากแหล่งที่เชื่อถือได้และเป็นอิสระ และกำหนดเกณฑ์ถือหุ้น 25% สำหรับผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง

ข้อมูลสำคัญ

กฎหมาย
กฎหมายพระราชกฤษฎีกากลาง No. 10 of 2025; มติคณะรัฐมนตรี No. 134 of 2025
ผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง
ถือหุ้นหรือสิทธิออกเสียง 25% ขึ้นไป หรือควบคุมด้วยวิธีอื่น
บันทึก
ระดับรัฐบาลกลางอย่างน้อยห้าปี; DIFC และ ADGM หกปี; ภายใต้ CMA สิบปี
ผู้ไม่มีถิ่นพำนัก
ลูกค้าที่ไม่มีบัตรประจำตัว UAE ถือว่ามีความเสี่ยงสูงกว่า
หน่วยกำกับ
CBUAEธนาคารกลาง UAECMAหน่วยงานตลาดทุนDFSAหน่วยงานบริการทางการเงินดูไบFSRAหน่วยงานกำกับบริการทางการเงินDFSA กำกับ DIFC; FSRA กำกับ ADGM
ตัวตนดิจิทัล
UAE Passระบบตัวตนดิจิทัลแห่งชาติของ UAECBUAE และ FSRA ระบุว่าเป็นวิธีตรวจสอบตัวตน

เลือกภาคธุรกิจของคุณ

สถานที่ที่บริษัทได้รับใบอนุญาตเป็นตัวกำหนดกฎที่ต้องใช้ เลือกภาคธุรกิจเพื่อดูว่ารับหลักฐานใดและ Fill Easy จัดส่งอะไร
CBUAEธนาคารกลาง UAE

ธนาคารกลาง UAE

ธนาคาร บริษัทการเงิน ร้านแลกเงิน ผู้ให้บริการชำระเงินและโทเคนการชำระเงิน ผู้ให้บริการฮาวาลา ตลอดจนบริษัทประกัน ตัวแทนและนายหน้า

แนวทาง CDD/KYC และการเก็บบันทึกของ CBUAE ปี 2025

บุคคล

บริษัท

การตรวจสอบทางไกลและการเก็บบันทึก

  • นโยบายรับลูกค้าทางไกลต้องเข้มงวดอย่างน้อยเท่ากับการพบต่อหน้า; วิดีโอคอลยังถือว่าทางไกล (แนวทาง CDD 3.7)
  • การรับลูกค้าที่อาศัยตัวตนดิจิทัลที่เชื่อถือได้อาจมีความเสี่ยงระดับปกติหรือต่ำกว่า (แนวทาง Digital ID 2.1)
  • เก็บบันทึกอย่างน้อยห้าปีนับจากเหตุการณ์ล่าสุดระหว่างการสิ้นสุดความสัมพันธ์ ธุรกรรม หรือการสอบสวน (ระเบียบปฏิบัติ มาตรา 25)

อ่านแหล่งอ้างอิง

ข้อความทางการ

มติคณะรัฐมนตรี No. 134 of 2025

ระเบียบปฏิบัติเรื่องการตรวจสอบลูกค้า ผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง และการเก็บบันทึก

อ่านต้นฉบับทางการ

คำถามเรื่อง KYC และ AML ของ UAE

ยังไม่พบคำตอบที่นี่ใช่ไหม สอบถามทีมของเรา

เราเชื่อถือข้อมูลที่ Fill Easy ส่งคืนได้หรือไม่?

ได้ ในฐานะหลักฐานการตรวจสอบ ระเบียบปฏิบัติกำหนดให้ตรวจสอบตัวตนจากเอกสาร ข้อมูล หรือสารสนเทศต้นฉบับจากแหล่งที่เชื่อถือได้และเป็นอิสระ (Cabinet Resolution No. 134 of 2025, มาตรา 9) ธนาคารกลางระบุ UAE Pass เป็นวิธีตรวจ Emirates ID และยอมรับรายการคัดจากทะเบียนบริษัทที่รัฐบาลดูแล; ใน DIFC ข้อมูลจากแหล่งรัฐบาลทางการก็เพียงพอ Fill Easy ส่งข้อมูลดังกล่าวโดยไม่แก้ไข พร้อมแหล่งที่มาและเวลาที่ดึงข้อมูล คุณพึ่งพาแหล่งข้อมูล ไม่ใช่ Fill Easy ในฐานะตัวกลาง และบริษัทของคุณยังเป็นผู้ตัดสินใจ

Fill Easy ทำให้เราปฏิบัติตามกฎ AML ของ UAE ได้เลยหรือไม่?

ไม่ หน้าที่ตรวจสอบลูกค้าอยู่ที่บริษัทของคุณภายใต้กฎ AML ของ UAE และนโยบายของคุณตัดสินว่าอะไรเพียงพอ Fill Easy ส่งหลักฐานที่นโยบายใช้: บันทึกจากรัฐบาลหรือทะเบียน พร้อมระบุว่าได้มาจากที่ใดและเมื่อใด

UAE Pass ตรวจสอบที่อยู่ลูกค้าได้หรือไม่?

ใน ADGM, FSRA ยอมรับ UAE Pass ที่รับรองความถูกต้องแล้วเพื่อตรวจที่อยู่ผู้พำนัก UAE แต่ข้อมูล UAE Pass ที่ Fill Easy ได้มีเลข Emirates ID ชื่อ สัญชาติ และวันเกิด ดังนั้นในที่อื่นคุณยังต้องเก็บหลักฐานที่อยู่ในกระบวนการของตน

ปัจจุบันใช้กฎหมายใด?

Federal Decree-Law No. 10 of 2025 ใช้ตั้งแต่ 14 October 2025 และระเบียบปฏิบัติ Cabinet Resolution No. 134 of 2025 ใช้ตั้งแต่ 14 December 2025 หนังสือเวียนและแนวทางที่ออกตามกฎหมายปี 2018 ยังใช้ได้เมื่อไม่ขัดแย้ง จึงอาจยังอ้างเลขมาตราเดิม

เกณฑ์ผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง 25% ใช้ทุกแห่งหรือไม่?

เป็นเกณฑ์ของรัฐบาลกลาง ธนาคารกลางแนะให้พิจารณา 10% สำหรับลูกค้าเสี่ยงสูง ส่วน DFSA ไม่กำหนดตัวเลขตายตัวและคาดให้ใช้เกณฑ์ต่ำลงตามความเสี่ยง

รับลูกค้าที่ไม่มี Emirates ID อย่างไร?

ผู้ไม่มีถิ่นพำนักถือว่าเสี่ยงสูงกว่า พนักงานต้องรับรองสำเนาหนังสือเดินทางว่า "Original sighted and verified" และลูกค้าจากฮ่องกง สิงคโปร์ หรือจีนแผ่นดินใหญ่สามารถใช้ตัวตนดิจิทัลของรัฐบาลตนได้เมื่อแนวนโยบายยอมรับ

ตรวจบริษัทที่จดทะเบียนนอก UAE อย่างไร?

ธนาคารกลางต้องการเอกสารรับรองโดยโนตารีสำหรับการถือหุ้นชั้นแรก และเอกสารจัดตั้งครบถ้วนของทุกชั้นที่สูงขึ้น Fill Easy ส่งเอกสารจัดตั้งจากทะเบียนของแต่ละชั้นพร้อมสรุปภาษาอังกฤษ

วิดีโอคอลนับเป็นการพบต่อหน้าหรือไม่?

ไม่ ธนาคารกลางถือว่าความสัมพันธ์ผ่านวิดีโอคอลเป็นการติดต่อทางไกล จึงต้องใช้มาตรการสำหรับการติดต่อทางไกล (แนวทาง CDD 3.7)

ต้องเก็บบันทึกนานเท่าไร?

อย่างน้อยห้าปีตามกฎหมายกลาง หกปีใน DIFC และ ADGM และสิบปีตามกฎของ Capital Market Authority

ย้ายคำสั่งค้นหาโดยไม่ต้องเปลี่ยนวิธีทำงานของทีม

ติดต่อฝ่ายขาย
ส่งคำสั่งซื้อทดลอง

ส่งคำสั่งซื้อทดลอง

บอกเราว่าต้องการค้นหาอะไร ตัวแทนจะตอบกลับอีเมลที่ทำงานของคุณพร้อมราคาและระยะเวลาดำเนินการ แล้วจึงส่งเอกสาร

เราใช้ข้อมูลนี้เพื่อตอบคำสั่งซื้อทดลองของคุณ นโยบายความเป็นส่วนตัว

อยากใช้แอปอีเมลของคุณเองหรือไม่