UAE tanah besar: pembukaan akaun bank korporat

Dapatkan bukti pemerbadanan atau pendaftaran, lesen perdagangan semasa, perlembagaan serta alamat berdaftar dan perniagaan. Panduan daftar UAE mengenal pasti pihak berkuasa emirat atau zon bebas yang berkaitan. Semak lesen zon bebas dengan pihak pengeluar; tiada satu carian tanah besar Dubai yang meliputi semua syarikat UAE.

Pemilikan dan kuasa akaun

Perkara 9–10 Resolusi Kabinet 134 Tahun 2025 memerlukan semakan identiti korporat, perwakilan dan pemilik benefisial. Kenal pasti individu yang akhirnya memiliki atau mengawal 25% atau lebih, kemudian gunakan langkah kawalan lain dan pengurusan kanan apabila perlu. Dapatkan rekod pemegang saham korporat perantaraan dan perjanjian yang menjelaskan penama atau hak mengundi.

saham dalam Entiti Undang-undang sebanyak 25% (dua puluh lima peratus) atau lebih

Resolusi Kabinet 134/2025, Perkara 10(1)(a) (opens in a new tab)

Sahkan wakil dan kuasanya. Semak kuasa pengurusan dalam memorandum dan dapatkan resolusi atau surat kuasa yang meliputi akaun serta penandatangan.

Pembiayaan dan kelulusan

Rekodkan pembayaran, rakan niaga dan negara yang dijangka. Dapatkan kontrak, perjanjian pelaburan atau dokumen pinjaman yang menyokong aktiviti cadangan. Lesen perdagangan menyenaraikan aktiviti yang dilesenkan, bukan terma sesuatu transaksi.

Gunakan langkah dipertingkat bagi kes berisiko tinggi serta kelulusan PEP dan semakan dana yang berkaitan. Lengkapkan pengesahan mengikut syarat masa rangka kerja persekutuan dan selesaikan dapatan sekatan sebelum aktiviti dibenarkan.

Kemas kini CDD dan rekod lima tahun

Kemas kini CDD selepas perubahan pemilik, pengurusan atau pengendali. Perkara 25 menetapkan penyimpanan sekurang-kurangnya lima tahun, dengan peristiwa permulaan yang berlainan bagi rekod hubungan dan transaksi.

Memastikan dokumen, data atau maklumat yang diperoleh sebagai sebahagian daripada langkah Usaha Wajar Pelanggan sentiasa terkini

Resolusi Kabinet 134/2025, Perkara 8(2) (opens in a new tab)