DIFC: pembukaan akaun bank korporat

Semakan pemilik benefisial berdasarkan risiko DFSA bersama ujian persekutuan 25% atau lebih.

Matthew Lee ·

Dapatkan pendaftaran, dokumen tadbir urus dan perniagaan dari negara asal pelanggan. Bagi entiti UAE, panduan daftar membezakan DIFC, zon bebas lain dan tanah besar.

Gunakan kedua-dua syarat pemilikan

DFSA AML 7.3 memerlukan pengenalpastian dan pengesahan pelanggan serta pemilik benefisial. Takrif berdasarkan risikonya tidak menetapkan satu peratusan untuk semua kes. Panduan juga menyentuh syarat persekutuan mengenal pasti pemilikan pengawal sebanyak 25% atau lebih. Rekodkan semakan ambang itu dan pengawal tambahan daripada penilaian risiko DFSA.

mengenal pasti pelanggan dan mengesahkan identitinya;

DFSA AML Rulebook — AML 7.3.1(1)(a)

mengambil langkah munasabah untuk memahami sifat perniagaan pelanggan serta struktur pemilikan dan kawalannya;

DFSA AML Rulebook — AML 7.3.1(1)(c)

Dapatkan rekod pemegang saham pada lapisan berkaitan dan perjanjian hak mengundi, pelantikan atau kawalan lain. Sahkan wakil dan kuasanya; simpan mandat akaun serta resolusi/delegasi mengikut dokumen syarikat.

Akaun bank DIFC. Syarikat: pendaftaran dan tadbir urus asal. Pemilik benefisial: ujian risiko DFSA dan pemilikan persekutuan. Pengendali: sahkan wakil dan kuasa.
Fill Easy · Usaha wajar akaun korporat

Lengkapkan keputusan pembukaan

Tetapkan tujuan akaun, bayaran dijangka dan dana. Dapatkan kontrak pembiayaan/perdagangan yang perlu bagi menerangkan bayaran untuk syarikat kumpulan atau pihak ketiga.

Gunakan CDD dipertingkat bagi pelanggan berisiko tinggi, termasuk sumber dana, sumber kekayaan dan langkah pengurusan kanan. Pengesahan mendahului hubungan kecuali syarat penangguhan modul AML dipenuhi; rekodkan kawalan dan tarikh akhir.

Sekatan dan perubahan selepas pembukaan

Selesaikan isu sekatan sebelum kegiatan dibenarkan. Dalam CDD berterusan, semak semula bukti apabila pemilik, pengendali atau pembayaran berubah.