ADGM: pembukaan akaun bank korporat

AML 8.3.2 meminta nama, bentuk undang-undang, butiran pemerbadanan, alamat berdaftar/perniagaan dan dokumen tadbir urus. Sahkan dengan bukti bebas boleh dipercayai. Panduan daftar UAE membezakan ADGM Registration Authority daripada tanah besar dan zon bebas lain.

Pemilik benefisial menurut AML 8.3.3

Kenal pasti individu yang memiliki/mengawal 25% atau lebih saham atau hak undi dan yang menjalankan kawalan lain dalam peraturan. Dapatkan rekod pemegang saham syarikat perantara dan perjanjian hak pelantikan/pengurusan. Gunakan pengganti pengurusan kanan hanya jika ujian terdahulu tidak menemui individu.

25% atau lebih saham atau hak mengundi dalam badan korporat

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.3(2)(a) (opens in a new tab)

Sahkan wakil dan kuasa. Dapatkan resolusi atau surat kuasa yang menamakan pengendali dan sekatan tandatangan bersama.

Semakan risiko dan penerimaan

Tetapkan transaksi, negara dan dana dijangka. Minta dokumen pinjaman, pelaburan atau perdagangan bagi aturan luar biasa. AML 8.4 meminta langkah dipertingkat untuk risiko tinggi termasuk sumber dana, kekayaan dan kelulusan pengurusan kanan.

menilai dan memahami serta, mengikut kesesuaian, mendapatkan maklumat tentang tujuan dan sifat hubungan perniagaan yang dimaksudkan;

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)

Selesaikan pengesahan sebelum hubungan kecuali peruntukan masa yang dibenarkan terpakai; catat alasan dan kawalan. Selesaikan sekatan dan CDD tidak lengkap menurut peraturan sebelum kegiatan.

Pemantauan AML 8.6

AML 8.6 memerlukan pemantauan transaksi serta semakan berkala CDD dan risiko. Tinjau rekod terjejas selepas pemilik berubah, penandatangan baharu atau bayaran berubah tanpa penjelasan.