ADGM: aprire un conto aziendale

Identità societaria, soglia del 25% e rischio secondo FSRA AML 8.3.

Matthew Lee ·

AML 8.3.2 richiede nome, forma giuridica, costituzione, sedi e documenti di governo. Verificate i dati con prove indipendenti affidabili. La guida ai registri EAU distingue ADGM Registration Authority, territorio continentale e altre zone franche.

Titolari effettivi secondo AML 8.3.3

Identificate chi possiede o controlla il 25% o più di azioni o voti e chi esercita altro controllo previsto. Acquisite documenti degli azionisti intermedi e accordi di nomina o gestione. Ricorrete all’alta direzione solo se i test precedenti non individuano nessuno.

25% o più delle azioni o dei diritti di voto nella persona giuridica

Regolamento AML FSRA, versione 11 — AML 8.3.3(2)(a)

Verificate rappresentanti e poteri. Ottenete delibera o procura con operatori e limiti alle firme congiunte.

ADGM · conto aziendale. Società: documenti di registro e governo del paese di costituzione. Titolari effettivi: AML 8.3.3, 25% o più, altro controllo, poi ripiego sull’alta direzione. Operatori: verificare istruttori e poteri.
Fill Easy · Adeguata verifica dei conti aziendali.

Rischio e accettazione

Accertate operazioni, paesi e fondi previsti. Richiedete prestiti, investimenti o contratti per accordi insoliti. AML 8.4 richiede per rischio elevato origine dei fondi e del patrimonio e approvazione della direzione.

valutare e comprendere, e quando opportuno ottenere informazioni su scopo e natura prevista del rapporto;

Regolamento AML FSRA, versione 11 — AML 8.3.1(1)(c)

Completate la verifica prima del rapporto salvo tempistica ammessa, documentando base e controlli. Risolvete sanzioni e CDD incompleta secondo le regole prima dell’attività.

Monitoraggio secondo AML 8.6

AML 8.6 richiede monitoraggio delle operazioni e revisione periodica di verifica e rischio cliente. Riesaminate gli atti dopo cambio di proprietà, nuovo firmatario o pagamenti inspiegati.