ADGM: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp

AML 8.3.3: từ 25%, kiểm soát khác, phương án quản lý cấp cao có điều kiện.

Matthew Lee ·

AML 8.3.2 yêu cầu tên, loại hình pháp lý, thành lập, địa chỉ đăng ký/kinh doanh và văn bản quản trị. Xác minh bằng chứng cứ độc lập đáng tin. Hướng dẫn đăng ký UAE phân biệt ADGM Registration Authority với đất liền, khu tự do khác.

Chủ sở hữu hưởng lợi theo AML 8.3.3

Xác định cá nhân sở hữu/kiểm soát từ 25% cổ phần hay quyền biểu quyết cùng người thực hiện kiểm soát khác được quy định. Lấy hồ sơ cổ đông của công ty trung gian và thỏa thuận bổ nhiệm/quản lý. Chỉ dùng phương án người quản lý cấp cao nếu các phép thử trước không tìm ra cá nhân.

từ 25% cổ phần hoặc quyền biểu quyết của pháp nhân

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.3(2)(a)

Xác minh đại diện và quyền. Lấy nghị quyết hoặc giấy ủy quyền nêu người vận hành, hạn chế ký chung.

Tài khoản ADGM. Công ty: đăng ký, quản trị nơi thành lập. Chủ sở hữu hưởng lợi: từ 25%, kiểm soát khác, phương án quản lý. Người vận hành: quyền chỉ đạo.
Fill Easy · Thẩm định tài khoản doanh nghiệp

Rủi ro và chấp thuận

Xác định giao dịch, quốc gia, nguồn tiền dự kiến. Lấy hợp đồng vay, đầu tư, thương mại giải thích cơ chế bất thường. AML 8.4 yêu cầu biện pháp tăng cường cho quan hệ rủi ro cao gồm nguồn tiền, nguồn tài sản, phê duyệt lãnh đạo.

đánh giá, hiểu và khi phù hợp thu thập thông tin về mục đích, tính chất dự kiến của quan hệ kinh doanh;

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.1(1)(c)

Hoàn tất xác minh trước quan hệ trừ khi quy định thời điểm cho phép; ghi căn cứ, kiểm soát. Giải quyết cấm vận và CDD chưa đủ theo luật trước hoạt động.

Giám sát AML 8.6

AML 8.6 yêu cầu theo dõi giao dịch và xét định kỳ CDD, rủi ro khách hàng. Xem lại hồ sơ khi đổi chủ, người ký mới hoặc chi trả thay đổi chưa rõ.