ADGM: otwarcie rachunku firmowego

Kontrola spółki, próg własności 25% i ryzyko według FSRA AML 8.3.

Matthew Lee ·

AML 8.3.2 wymaga nazwy, formy prawnej, danych założenia, adresu rejestrowego i firmy oraz dokumentów ustrojowych. Sprawdź je niezależnymi wiarygodnymi dowodami. Przewodnik po rejestrach ZEA rozróżnia ADGM Registration Authority, mainland i inne wolne strefy.

Beneficjenci rzeczywiści według AML 8.3.3

Ustal osoby posiadające lub kontrolujące 25% lub więcej akcji albo głosów oraz inne formy kontroli wskazane w regule. Uzyskaj dokumenty udziałowców pośrednich i umowy o powołaniu lub zarządzaniu. Kierownictwo jako zastępstwo stosuj tylko, gdy wcześniejsze testy nie wskażą osoby.

25% lub więcej akcji lub praw głosu w osobie prawnej

FSRA AML Rulebook, wersja 11 — AML 8.3.3(2)(a)

Sprawdź reprezentantów i umocowanie. Uzyskaj uchwałę lub pełnomocnictwo z operatorami i ograniczeniami podpisów łącznych.

ADGM · rachunek firmowy. Spółka: dokumenty rejestracyjne i ustrojowe kraju założenia. Beneficjenci rzeczywiści: AML 8.3.3, co najmniej 25%, inna kontrola, potem zastępstwo kierownictwem. Operatorzy: sprawdź osoby i umocowanie.
Fill Easy · Należyta staranność przy rachunku firmowym.

Ryzyko i akceptacja

Ustal oczekiwane transakcje, kraje i finansowanie. Zdobądź dokumenty pożyczki, inwestycji lub handlu dla nietypowych ustaleń. AML 8.4 wymaga wzmożonych środków przy wyższym ryzyku, w tym źródła środków i majątku oraz zatwierdzenia kierownictwa.

ocenić i zrozumieć oraz w razie potrzeby uzyskać dane o celu i zamierzonym charakterze relacji;

FSRA AML Rulebook, wersja 11 — AML 8.3.1(1)(c)

Zakończ weryfikację przed relacją, chyba że dozwolone są inne terminy; udokumentuj podstawę i kontrole. Wyjaśnij sankcje i niepełną CDD przed aktywnością.

Monitoring według AML 8.6

AML 8.6 wymaga monitoringu transakcji i okresowej oceny CDD i ryzyka. Ponownie sprawdź akta po zmianie własności, podpisującego lub niewyjaśnionych płatności.