Arabia Saudyjska: firmowy rachunek bankowy

Uzyskaj nazwę, formę prawną, dowód istnienia, statut, dyrektorów i kierownictwo wyższego szczebla oraz adres rejestrowy i operacyjny. Przewodnik po rejestrze saudyjskim opisuje wpis handlowy. Firma zagraniczna wymaga analogicznych dokumentów kraju pochodzenia i właściwej rejestracji lokalnej.

Właściciele i operatorzy rachunku

Artykuł 7/2 AML Implementing Regulation wymaga identyfikacji i rozsądnej weryfikacji osób fizycznych, które ostatecznie posiadają lub kontrolują co najmniej 25% udziałów. Jeśli to nie ustala beneficjenta rzeczywistego, badaj inną kontrolę i stosuj zastępcze wskazanie kierownictwa wyższego szczebla wyłącznie na wskazanych warunkach.

posiada lub kontroluje 25% lub więcej udziałów osoby prawnej.

AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/2(c)(1) (opens in a new tab)

Uzyskaj dokumenty udziałowców na kolejnych poziomach. Zweryfikuj osobę działającą za firmę i jej uprawnienia; zachowaj uchwałę, pełnomocnictwo lub upoważnienie określające otwarcie i obsługę rachunku.

Zdecyduj o kontynuacji

Zapisz planowaną działalność i finansowanie. Żądaj dokumentów inwestycji, pożyczek lub handlu potwierdzających płatności. Stosuj wzmożoną weryfikację przy podwyższonym ryzyku i wyjaśnij trafienia sankcyjne.

Artykuł 7/3 dopuszcza odroczoną weryfikację tylko na warunkach niskiego ryzyka, normalnej działalności i zarządzania ryzykiem. Artykuł 7/8 zakazuje otwarcia, gdy weryfikacja nie może być ukończona, i wymaga rozważenia zgłoszenia podejrzanej transakcji; dotyczy też rozwiązania istniejących relacji.

musi zweryfikować tożsamość klienta i beneficjentów rzeczywistych przed nawiązaniem relacji biznesowej lub otwarciem rachunku albo w trakcie tych czynności;

AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/3 (opens in a new tab)

Aktualizuj weryfikację według artykułu 7/6

Utrzymuj aktualne dane własności, uprawnień i działalności według artykułu 7/6 i badaj transakcje niezgodne z zapisaną działalnością.