সৌদি আরবে কোম্পানির ব্যাংক হিসাব খোলা

কোম্পানির নাম, আইনি ধরন, অস্তিত্বের প্রমাণ, গঠনতন্ত্র, পরিচালক ও জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপক এবং নিবন্ধিত ও ব্যবসার ঠিকানা নিন। সৌদি রেজিস্ট্রি নির্দেশিকা বাণিজ্যিক নিবন্ধনের তথ্য ব্যাখ্যা করে। বিদেশি কোম্পানির নিজ দেশের অনুরূপ নথি ও প্রযোজ্য স্থানীয় নিবন্ধন দরকার।

মালিক ও হিসাব পরিচালনাকারী

AML বাস্তবায়ন বিধির অনুচ্ছেদ 7/2 অনুযায়ী শেষ পর্যন্ত 25% বা বেশি শেয়ারের মালিক বা নিয়ন্ত্রক ব্যক্তিদের শনাক্ত এবং যুক্তিসংগতভাবে যাচাই করতে হবে। এতে প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক চিহ্নিত না হলে অন্য নিয়ন্ত্রণ খুঁজুন এবং নির্ধারিত শর্তে জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপকের বিকল্প ব্যবহার করুন।

আইনি প্রতিষ্ঠানের 25% বা বেশি শেয়ারের মালিক বা নিয়ন্ত্রক।

AML বাস্তবায়ন বিধি — বাস্তবায়ন বিধি, 7/2(c)(1) (opens in a new tab)

করপোরেট স্তরগুলোর শেয়ারহোল্ডার নথি নিন। কোম্পানির হয়ে কাজ করা ব্যক্তির পরিচয় ও ক্ষমতা যাচাই করুন; কে হিসাব খুলতে ও চালাতে পারবেন তা বলা সিদ্ধান্ত, পাওয়ার অব অ্যাটর্নি বা অনুমতি রাখুন।

এগোনো যাবে কি না নির্ধারণ করুন

প্রস্তাবিত কার্যক্রম ও অর্থায়ন লিখুন। অর্থপ্রদানের ভিত্তি হিসেবে প্রয়োজনীয় বিনিয়োগ, ঋণ বা বাণিজ্য নথি চাইুন। বেশি ঝুঁকির সম্পর্কে বর্ধিত যথাযথ যাচাই করুন এবং নিষেধাজ্ঞা-সংক্রান্ত ফল নিষ্পত্তি করুন।

অনুচ্ছেদ 7/3 কেবল কম ঝুঁকি, স্বাভাবিক ব্যবসা ও ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার শর্তে যাচাই বিলম্বিত করতে দেয়। অনুচ্ছেদ 7/8 CDD সম্পন্ন না হলে হিসাব খোলা নিষিদ্ধ করে এবং STR বিবেচনা করতে বলে; বিদ্যমান সম্পর্ক শেষ করার বিষয়ও এতে আছে।

ব্যবসায়িক সম্পর্ক স্থাপন বা হিসাব খোলার আগে অথবা চলাকালে গ্রাহক ও প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকদের পরিচয় যাচাই করবে;

AML বাস্তবায়ন বিধি — বাস্তবায়ন বিধি, 7/3 (opens in a new tab)

অনুচ্ছেদ 7/6 অনুযায়ী CDD হালনাগাদ

অনুচ্ছেদ 7/6 অনুযায়ী মালিকানা, ক্ষমতা ও কার্যক্রমের তথ্য হালনাগাদ রাখুন এবং নথিভুক্ত ব্যবসার সঙ্গে অসংগত লেনদেন তদন্ত করুন।