সৌদি আরবে করপোরেট জীবনবিমা অনবোর্ডিং

সৌদি বিমাকারীদের তত্ত্বাবধান করে বিমা কর্তৃপক্ষ। AML বাস্তবায়ন বিধির অনুচ্ছেদ 7 অভিন্ন CDD শর্ত দেয়। পলিসিধারীর বাণিজ্যিক নিবন্ধনের প্রমাণ, গঠনতন্ত্র, ব্যবসার বিবরণ ও মালিকানার কাঠামো সংগ্রহ করুন।

কোম্পানি ও কেনার ক্ষমতাপত্র

25% বা বেশি মালিকানার পরীক্ষা এবং পরবর্তী নিয়ন্ত্রণ ও বিকল্প বিধান অনুযায়ী প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকদের শনাক্ত করুন ও যাচাইয়ের যুক্তিসংগত ব্যবস্থা নিন। প্রতিনিধি এবং পলিসি কেনা ও সংশোধনের ক্ষমতা যাচাই করুন।

ব্যবসায়িক সম্পর্ক স্থাপন বা অ্যাকাউন্ট খোলার আগে বা চলাকালে গ্রাহক ও প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকদের পরিচয় যাচাই করতে হবে;

AML বাস্তবায়ন বিধি — বিধি 7/3 (opens in a new tab)

বিমাকৃত ব্যক্তি, প্রিমিয়ামদাতা ও কভারের উদ্দেশ্য লিখুন। ঋণদাতা সুবিধার অধিকারী হলে হস্তান্তর ও অর্থায়ন চুক্তি এবং অন্য পক্ষ প্রিমিয়াম দিলে তার ব্যাখ্যার প্রমাণ নিন।

সুবিধাভোগী যাচাইয়ের সময়

অনুচ্ছেদ 7/4 অনুযায়ী নামযুক্ত সুবিধাভোগীর নাম মনোনয়নের সময় লিখতে হবে। শ্রেণি বা বিবরণের ক্ষেত্রে অর্থপ্রদানের আগে সুবিধাভোগী শনাক্ত করার মতো তথ্য নিন। অর্থপ্রদান বা পলিসির অধিকার প্রয়োগের আগে পরিচয় যাচাই করুন।

অর্থপ্রদানের আগে সুবিধাভোগীর পরিচয় যাচাই করতে হবে

AML বাস্তবায়ন বিধি — বিধি 7/4 (opens in a new tab)

বেশি ঝুঁকির করপোরেট সুবিধাভোগীর জন্য অনুচ্ছেদ 7/5 অর্থপ্রদানের সময় তার প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকের শনাক্তকরণ ও যাচাই চায়। পলিসিধারীর পর্যালোচনার পাশাপাশি প্রাসঙ্গিক বর্ধিত ও PEP ব্যবস্থা প্রয়োগ করুন।

বদলে যাওয়া নির্দেশ ও অসম্পূর্ণ CDD

হস্তান্তর, আগাম সমর্পণ ও প্রাপক বদলের নির্দেশ বাস্তবায়নের আগে দেখুন। প্রয়োজনীয় CDD সম্পন্ন না হলে অনুচ্ছেদ 7/8-এর বিধিনিষেধ প্রয়োগ করুন এবং সন্দেহজনক লেনদেন রিপোর্ট বিবেচনা করুন।