ซาอุดีอาระเบีย: รับลูกค้าประกันชีวิตนิติบุคคล

บริษัทประกันซาอุฯ อยู่ภายใต้การกำกับของ Insurance Authority มาตรา 7 ของกฎปฏิบัติ AML กำหนดข้อกำหนด CDD ร่วมกัน ขอหลักฐานทะเบียนพาณิชย์ ข้อบังคับ ข้อมูลธุรกิจ และโครงสร้างผู้ถือหุ้นของผู้ถือกรมธรรม์

บริษัทและอำนาจซื้อประกัน

ระบุเจ้าของที่แท้จริงและใช้มาตรการที่สมเหตุสมผลในการตรวจยืนยันตามเกณฑ์ถือครองตั้งแต่ 25% ขึ้นไป แล้วตามด้วยข้อกำหนดเรื่องการควบคุมและทางเลือกสำรอง ตรวจผู้แทนและอำนาจซื้อหรือแก้ไขกรมธรรม์

ต้องตรวจยืนยันตัวตนของลูกค้าและเจ้าของที่แท้จริงก่อนหรือระหว่างการเริ่มความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือเปิดบัญชี

กฎปฏิบัติ AML มาตรา 7/3 (opens in a new tab)

บันทึกผู้เอาประกัน ผู้จ่ายเบี้ย และวัตถุประสงค์ความคุ้มครอง ขอเอกสารโอนสิทธิและสัญญาทางการเงินเมื่อผู้ให้กู้มีสิทธิรับผลประโยชน์ และหลักฐานอธิบายเบี้ยที่อีกฝ่ายชำระ

เวลาในการตรวจผู้รับประโยชน์

มาตรา 7/4 ให้บันทึกชื่อผู้รับประโยชน์ที่ระบุชื่อเมื่อแต่งตั้ง หากระบุเป็นกลุ่มหรือคำอธิบาย ให้ขอรายละเอียดพอที่จะระบุตัวก่อนจ่ายเงิน ตรวจยืนยันตัวตนก่อนจ่ายหรือใช้สิทธิตามกรมธรรม์

ต้องตรวจยืนยันตัวตนผู้รับประโยชน์ก่อนจ่ายเงิน

กฎปฏิบัติ AML มาตรา 7/4 (opens in a new tab)

สำหรับผู้รับประโยชน์ที่เป็นบริษัทและเสี่ยงสูง มาตรา 7/5 กำหนดให้ระบุและตรวจเจ้าของที่แท้จริงตอนจ่ายเงิน ใช้มาตรการเข้มขึ้นและมาตรการ PEP ที่เกี่ยวข้องควบคู่กับการตรวจผู้ถือกรมธรรม์

คำสั่งที่เปลี่ยนและ CDD ที่ไม่ครบ

ทบทวนการโอนสิทธิ การเวนคืนก่อนกำหนด และคำสั่งเปลี่ยนผู้รับเงินก่อนดำเนินการ หากทำ CDD ที่จำเป็นไม่สำเร็จ ให้ใช้ข้อจำกัดมาตรา 7/8 และพิจารณารายงานธุรกรรมต้องสงสัย