沙特阿拉伯人壽保險客戶審查

沙特保險公司受保險管理局監管。《反洗錢實施規例》第 7 條訂明共同的客戶盡職審查要求。取得保單持有人的商業登記證據、章程、業務資料及擁有權架構。

公司與投保授權

按持有 25% 或以上權益的準則，以及其後的其他控制方式及後備條款，識別實益擁有人並採取合理措施核實其身分。核實代表人及其購買和修改保單的權限。

應在建立業務關係或開立帳戶之前或期間，核實客戶及實益擁有人的身分；

記錄受保人、保費付款人及投保目的。如貸款人有權收取保險利益，取得權益轉讓文件及融資協議；如保費由另一方支付，取得解釋該付款的證據。

第 7/4 條要求在指定具名受益人時記錄其姓名。如按類別或描述指定，須取得足以在付款前識別受益人的資料。在付款或行使保單權利前核實身分。

應在支付保險金前核實受益人的身分

對較高風險的公司受益人，第 7/5 條要求在付款時識別及核實其實益擁有人。審查保單持有人時，亦須採取相關加強措施及政治人物（PEP）措施。

處理前審查權益轉讓、提前退保及收款人指示變更。如未能完成規定的客戶盡職審查，依第 7/8 條實施限制，並考慮是否提交可疑交易報告。