Arabia Saudí: alta de empresas en seguros de vida
Alta de pólizas de vida corporativas saudíes: tomador, pagador de primas y beneficiarios de productos de ahorro y protección.
Las aseguradoras saudíes están supervisadas por la Insurance Authority. El artículo 7 de la AML Implementing Regulation establece requisitos comunes de diligencia debida. Obtenga pruebas del registro mercantil, estatutos, datos de actividad y estructura de propiedad de la empresa tomadora.
Empresa y mandato para contratar
Identifique a los titulares efectivos según el criterio de propiedad del 25 % o más y las posteriores reglas de control y recurso, y tome medidas razonables para verificarlos. Verifique al representante y su facultad para contratar y modificar la póliza.
debe verificar la identidad del cliente y de los titulares efectivos antes o durante el establecimiento de una relación comercial o apertura de una cuenta;
AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/3 (opens in a new tab)
Registre al asegurado, pagador de primas y finalidad de la cobertura. Solicite la cesión y el acuerdo de financiación si un prestamista tiene derecho a prestaciones, y pruebas que expliquen primas pagadas por otra parte.
Momento de verificar al beneficiario
El artículo 7/4 exige el nombre de un beneficiario designado nominalmente en el momento de la designación. Si se designa una clase o descripción, obtenga datos suficientes para identificarlo antes del pago. Verifique su identidad antes del pago o del ejercicio de derechos de la póliza.
debe verificar la identidad del beneficiario antes del pago
AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/4 (opens in a new tab)
Para una empresa beneficiaria de mayor riesgo, el artículo 7/5 exige identificar y verificar a su titular efectivo al pagar. Aplique las medidas reforzadas y relativas a PEP pertinentes junto con la revisión de la empresa tomadora.
Instrucciones modificadas y diligencia incompleta
Revise cesiones, rescates anticipados y cambios de instrucciones del destinatario antes de procesarlos. Si no se puede completar la diligencia requerida, aplique las restricciones del artículo 7/8 y considere presentar un informe de operación sospechosa.