Arabia Saudyjska: firmowe ubezpieczenie na życie

Saudyjscy ubezpieczyciele podlegają nadzorowi Insurance Authority. Artykuł 7 AML Implementing Regulation określa wspólne wymogi należytej staranności. Uzyskaj dowód wpisu do rejestru handlowego, statut, dane działalności i strukturę właścicielską firmy ubezpieczającej.

Firma i upoważnienie do zawarcia polisy

Ustal beneficjentów rzeczywistych według progu co najmniej 25% własności i następnych zasad dotyczących kontroli oraz reguły zastępczej, a także podejmij rozsądne środki weryfikacji. Sprawdź przedstawiciela i prawo do zawarcia oraz zmiany polisy.

musi zweryfikować tożsamość klienta i beneficjentów rzeczywistych przed nawiązaniem relacji biznesowej lub otwarciem rachunku albo w trakcie tych czynności;

AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/3 (opens in a new tab)

Zapisz ubezpieczonego, płatnika składek i cel ochrony. Żądaj dokumentu cesji i umowy finansowania, gdy kredytodawcy przysługują świadczenia, oraz dowodów wyjaśniających składki opłacane przez inną stronę.

Moment weryfikacji uposażonego

Artykuł 7/4 wymaga zapisania imienia i nazwiska uposażonego wskazanego imiennie przy wyznaczeniu. Jeśli wskazano klasę lub opis, uzyskaj dane pozwalające ustalić uposażonego przed wypłatą. Zweryfikuj tożsamość przed wypłatą lub wykonaniem praw z polisy.

musi zweryfikować tożsamość uposażonego przed wypłatą

AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/4 (opens in a new tab)

W przypadku uposażonej firmy o podwyższonym ryzyku artykuł 7/5 wymaga przy wypłacie identyfikacji i weryfikacji jej beneficjenta rzeczywistego. Zastosuj odpowiednie wzmożone i dotyczące PEP środki wraz z weryfikacją firmy ubezpieczającej.

Zmienione instrukcje i niepełna weryfikacja

Przed wykonaniem sprawdź cesje, przedterminowe wykupy i zmienione instrukcje dotyczące odbiorcy. Jeśli wymaganej weryfikacji nie można ukończyć, stosuj ograniczenia artykułu 7/8 i rozważ zgłoszenie podejrzanej transakcji.