Singapur: otwarcie firmowego rachunku bankowego
Dokumenty ACRA, pełnomocnictwa spółki i kontrola własności dla banków stosujących MAS Notice 626.
Uzyskaj dane rejestracyjne spółki, statut, adres działalności i dane dyrektorów. Dla spółki singapurskiej ACRA Business Profile podaje dane rejestrowe i osoby pełniące funkcje; dla niewyjaśnionych poziomów własności uzyskaj rejestry wspólników. Spółka zagraniczna wymaga dokumentów z kraju założenia.
Właściciele i upoważnieni przedstawiciele
MAS Notice 626 wymaga od banku zrozumienia struktury własności i kontroli, identyfikacji beneficjentów rzeczywistych oraz rozsądnych działań weryfikujących ich tożsamość. Sprawdź kontrolujący udział własnościowy, kontrolę innymi środkami, a jeśli żadne nie wskaże osoby, uprawnienia kierownicze. Zapisz podstawę każdego zastosowanego wyjątku dla spółek giełdowych lub instytucji regulowanych.
zidentyfikować osoby fizyczne, które samodzielnie lub wspólnie są ostatecznymi właścicielami osoby prawnej
MAS Notice 626 — paragraph 6.14(a)(i) (opens in a new tab)
Zweryfikuj osoby wyznaczone do działania za spółkę i ich uprawnienia. Uchwała zarządu lub pełnomocnictwo powinny wskazywać użytkowników rachunku i czy dyspozycje wymagają jednego czy kilku podpisów.
Finansowanie, zgoda i późniejsze zmiany
Zapisz planowane użycie rachunku, oczekiwane wolumeny transakcji i główne kraje płatności. Jeśli początkowe środki pochodzą z pożyczki wspólnika, uzyskaj umowę pożyczki i dowód przelewu zamiast niezwiązanych faktur sprzedażowych.
Zakończenie CDD i późniejsze zmiany
Zakończ wymaganą CDD przed otwarciem rachunku, z zastrzeżeniem ograniczonych przepisów Notice o odroczeniu weryfikacji. Eskaluj relacje PEP, wyniki sankcyjne i struktury wysokiego ryzyka według procedur AML banku; zachowaj dowody i decyzję. Późniejsze zmiany własności, niewyjaśnione wpłaty osób trzecich lub wątpliwości co do pierwotnych danych wymagają ponownej oceny odpowiedniej CDD.
Wyniki sprawdzenia i oceny dokonanych przez bank muszą być udokumentowane.