Singapour : ouvrir un compte bancaire professionnel
Documents ACRA, mandats sociaux et vérifications de propriété pour les banques appliquant la MAS Notice 626.
Obtenez les données d’immatriculation, les statuts, l’adresse professionnelle et les renseignements sur les dirigeants. Pour une société singapourienne, l’ACRA Business Profile fournit les données enregistrées et les dirigeants ; obtenez des documents d’actionnaires pour les niveaux de propriété qu’il ne résout pas. Une société étrangère nécessite les documents de son pays de constitution.
Propriétaires et représentants autorisés
La MAS Notice 626 impose à la banque de comprendre la structure de propriété et de contrôle, d’identifier les bénéficiaires effectifs et de prendre des mesures raisonnables pour vérifier leur identité. Examinez la propriété donnant le contrôle, le contrôle par d’autres moyens puis, si aucune personne n’est identifiée, l’autorité dirigeante. Consignez le fondement de toute exception appliquée aux sociétés cotées ou institutions réglementées.
identifier les personnes physiques qui, seules ou ensemble, possèdent en dernier ressort la personne morale
MAS Notice 626 — paragraph 6.14(a)(i) (opens in a new tab)
Vérifiez les personnes nommées pour agir au nom de la société et leurs pouvoirs. Une résolution du conseil ou un mandat doit désigner les utilisateurs du compte et préciser si les instructions exigent une ou plusieurs signatures.
Financement, approbation et changements ultérieurs
Consignez l’usage prévu du compte, les volumes de transactions attendus et les principaux pays de paiement. Si le financement initial provient d’un prêt d’actionnaire, obtenez l’accord de prêt et la preuve du virement plutôt que des factures de vente sans rapport.
Fin de la CDD et changements ultérieurs
Terminez la CDD requise avant l’ouverture, sous réserve des dispositions limitées de la Notice permettant une vérification différée. Faites remonter les relations avec des PPE, les alertes de sanctions et les structures à risque accru selon les procédures AML de la banque ; conservez les preuves et l’approbation. Les changements ultérieurs de propriété, les recettes inexpliquées de tiers ou les doutes sur les données initiales imposent de reprendre la CDD pertinente.
Les résultats du filtrage et de l’évaluation par la banque doivent être consignés.