Singapura: pembukaan rekening bank korporasi
Catatan ACRA, mandat perusahaan, dan pemeriksaan kepemilikan untuk bank yang menerapkan MAS Notice 626.
Peroleh rincian pendaftaran, anggaran dasar, alamat usaha, dan keterangan direktur perusahaan. Untuk perusahaan Singapura, ACRA Business Profile menyediakan rincian terdaftar dan pejabat; peroleh catatan pemegang saham untuk setiap lapisan kepemilikan yang belum jelas. Perusahaan luar negeri memerlukan catatan dari negara pendiriannya.
Pemilik dan perwakilan yang berwenang
MAS Notice 626 mengharuskan bank memahami struktur kepemilikan dan pengendalian, mengidentifikasi pemilik manfaat, serta mengambil langkah wajar untuk memverifikasi identitas mereka. Telusuri kepemilikan yang mengendalikan, kendali dengan cara lain, dan bila tidak ada individu yang teridentifikasi, kewenangan eksekutif. Catat dasar setiap pengecualian perusahaan tercatat atau lembaga teregulasi yang digunakan.
mengidentifikasi orang perseorangan (baik bertindak sendiri maupun bersama-sama) yang pada akhirnya memiliki badan hukum
MAS Notice 626 — paragraf 6.14(a)(i) (opens in a new tab)
Verifikasi identitas dan kewenangan orang-orang yang ditunjuk untuk bertindak bagi perusahaan. Keputusan dewan atau mandat harus menyebut pengelola rekening dan apakah instruksi memerlukan satu atau beberapa tanda tangan.
Pendanaan, persetujuan, dan perubahan berikutnya
Catat penggunaan rekening yang direncanakan, perkiraan volume transaksi, dan negara utama pembayaran. Jika dana awal berasal dari pinjaman pemegang saham, peroleh perjanjian pinjaman dan bukti pengiriman uang, bukan sekumpulan faktur penjualan yang tidak terkait.
Penyelesaian CDD dan perubahan berikutnya
Selesaikan CDD yang diwajibkan sebelum membuka rekening, dengan tunduk pada ketentuan terbatas tentang penundaan verifikasi dalam notice. Eskalasikan hubungan PEP, temuan sanksi, dan struktur berisiko tinggi menurut prosedur AML bank; simpan bukti dan keputusan persetujuan. Perubahan kepemilikan berikutnya, penerimaan uang dari pihak ketiga yang tidak jelas, atau keraguan atas informasi awal mengharuskan CDD terkait ditinjau kembali.
Hasil penyaringan dan penilaian oleh bank harus didokumentasikan.