Singapura: pembukaan akaun bank korporat
Rekod ACRA, mandat korporat dan semakan pemilikan bagi bank yang menerapkan MAS Notice 626.
Dapatkan butiran pendaftaran, tataurusan, alamat perniagaan dan butiran pengarah syarikat. Bagi syarikat Singapura, ACRA Business Profile menyediakan butiran berdaftar dan pegawai; dapatkan rekod pemegang saham bagi lapisan pemilikan yang belum dijelaskan. Syarikat luar negara memerlukan rekod daripada negara pemerbadanannya.
Pemilik dan wakil yang diberi kuasa
MAS Notice 626 memerlukan bank memahami struktur pemilikan dan kawalan, mengenal pasti pemilik benefisial serta mengambil langkah munasabah untuk mengesahkan identiti mereka. Teliti pemilikan yang mengawal, kawalan melalui cara lain dan, jika kedua-duanya tidak mengenal pasti individu, kuasa eksekutif. Rekodkan asas bagi setiap pengecualian syarikat tersenarai atau institusi terkawal yang digunakan.
mengenal pasti orang sebenar (sama ada bertindak sendirian atau bersama) yang akhirnya memiliki entiti sah
MAS Notice 626 — perenggan 6.14(a)(i) (opens in a new tab)
Sahkan identiti dan kuasa orang yang dilantik bertindak bagi syarikat. Resolusi lembaga atau mandat perlu menamakan pengendali akaun serta menyatakan sama ada arahan memerlukan satu atau beberapa tandatangan.
Pembiayaan, kelulusan dan perubahan kemudian
Rekodkan kegunaan akaun yang dicadangkan, jumlah transaksi dijangka dan negara pembayaran utama. Jika dana awal daripada pinjaman pemegang saham, dapatkan perjanjian pinjaman dan bukti kiriman wang, bukan sekumpulan invois jualan yang tidak berkaitan.
Penyelesaian CDD dan perubahan kemudian
Lengkapkan CDD yang diperlukan sebelum membuka akaun, tertakluk kepada peruntukan terhad notis itu bagi pengesahan tertangguh. Eskalasikan hubungan PEP, penemuan sekatan dan struktur berisiko tinggi mengikut prosedur AML bank; simpan bukti dan keputusan kelulusan. Perubahan pemilikan kemudian, penerimaan dana pihak ketiga yang tidak dapat dijelaskan atau keraguan terhadap maklumat asal memerlukan CDD berkaitan disemak semula.
Hasil saringan dan penilaian oleh bank hendaklah didokumenkan.