Singapura: abrir uma conta bancária empresarial
Documentos ACRA, procurações empresariais e verificações de titularidade para bancos sujeitos à MAS Notice 626.
Obtenha dados de registo, estatutos, morada comercial e dados dos administradores. Para uma empresa de Singapura, o ACRA Business Profile apresenta dados registados e titulares de cargos; peça registos de acionistas para níveis de titularidade por esclarecer. Uma empresa estrangeira precisa de documentos do país de constituição.
Proprietários e representantes autorizados
A MAS Notice 626 exige que o banco compreenda a estrutura de propriedade e controlo, identifique beneficiários efetivos e tome medidas razoáveis para verificar a sua identidade. Analise a propriedade controladora, o controlo por outros meios e, se nenhum identificar uma pessoa, a autoridade executiva. Documente a base de qualquer exceção usada para empresas cotadas ou instituições reguladas.
identificar as pessoas singulares que, sozinhas ou em conjunto, são as proprietárias finais da pessoa coletiva
MAS Notice 626 — paragraph 6.14(a)(i) (opens in a new tab)
Verifique quem foi nomeado para agir pela empresa e os seus poderes. Uma deliberação do conselho ou procuração deve nomear operadores da conta e dizer se as instruções exigem uma ou várias assinaturas.
Financiamento, aprovação e alterações posteriores
Registe o uso proposto da conta, volumes de transações esperados e principais países de pagamento. Se os fundos iniciais vierem de um empréstimo de acionista, obtenha o contrato e a prova da transferência em vez de faturas de vendas sem relação.
Conclusão da CDD e alterações posteriores
Conclua a CDD exigida antes da abertura, sujeita às disposições limitadas da Notice para verificação adiada. Escalone relações PEP, resultados de sanções e estruturas de maior risco segundo os procedimentos AML do banco; guarde provas e decisão de aprovação. Mudanças posteriores de titularidade, receitas inexplicadas de terceiros ou dúvidas sobre dados originais exigem rever a CDD relevante.
Os resultados do rastreio e da avaliação pelo banco devem ser documentados.