سنگاپور میں کارپوریٹ بینک اکاؤنٹ کھولنا
MAS Notice 626 پر عمل کرنے والے بینکوں کے لیے ACRA ریکارڈ، کارپوریٹ اختیار نامے اور ملکیت کی جانچ۔
کمپنی کی رجسٹریشن تفصیلات، آئین، کاروباری پتہ اور ڈائریکٹرز کی تفصیلات حاصل کریں۔ سنگاپور کی کمپنی کے لیے ACRA بزنس پروفائل رجسٹرڈ تفصیلات اور عہدیدار دکھاتا ہے؛ ملکیت کی جو تہیں اس سے واضح نہ ہوں، ان کے شیئر ہولڈر ریکارڈ حاصل کریں۔ بیرونِ ملک کمپنی کو اپنے قیام کے ملک کے ریکارڈ درکار ہیں۔
مالکان اور مجاز نمائندے
MAS Notice 626 کے تحت بینک کو ملکیت اور کنٹرول کا ڈھانچہ سمجھنا، فائدہ مند مالکان کی شناخت کرنا اور ان کی شناخت کی تصدیق کے لیے معقول اقدامات کرنا ہوتے ہیں۔ کنٹرول کرنے والی ملکیت، دوسرے ذرائع سے کنٹرول اور اگر ان سے کوئی فرد نہ ملے تو انتظامی اختیار تک جانچ کریں۔ فہرست شدہ کمپنی یا ضابطے کے تحت ادارے کا کوئی استثنا استعمال ہو تو اس کی بنیاد درج کریں۔
ان افراد کی شناخت کریں جو اکیلے یا مل کر بالآخر قانونی ادارے کے مالک ہیں
MAS Notice 626 — پیراگراف 6.14(a)(i) (opens in a new tab)
کمپنی کی طرف سے کام کرنے کے لیے مقرر افراد اور ان کے اختیار کی تصدیق کریں۔ بورڈ قرارداد یا اختیار نامے میں اکاؤنٹ چلانے والوں کے نام اور یہ ہونا چاہیے کہ ہدایات کے لیے ایک یا کئی دستخط درکار ہیں۔
فنڈنگ، منظوری اور بعد کی تبدیلیاں
اکاؤنٹ کا مجوزہ استعمال، متوقع لین دین کی مقدار اور ادائیگی کے اہم ممالک درج کریں۔ اگر ابتدائی رقم شیئر ہولڈر قرض سے آتی ہے تو غیر متعلقہ فروخت کی انوائسز کے بجائے قرض کا معاہدہ اور رقم کی ترسیل کا ثبوت لیں۔
CDD مکمل کرنا اور بعد کی تبدیلیاں
اکاؤنٹ کھولنے سے پہلے ضروری CDD مکمل کریں، نوٹس کی تاخیر سے تصدیق کی محدود شقوں کے تابع۔ PEP تعلقات، پابندیوں کے نتائج اور زیادہ خطرے کے ڈھانچوں کو بینک کے AML طریقہ کار کے تحت اعلیٰ سطح پر بھیجیں؛ ثبوت اور منظوری کا فیصلہ محفوظ رکھیں۔ بعد میں ملکیت کی تبدیلی، غیر واضح تیسرے فریق کی وصولیاں یا اصل معلومات پر شک ہو تو متعلقہ CDD دوبارہ دیکھیں۔
بینک کی اسکریننگ اور جائزے کے نتائج دستاویز میں درج کیے جائیں گے۔