シンガポールで法人口座を開設する方法
MAS Notice 626を適用する銀行向けに、ACRA記録、会社の委任状、所有者確認を説明します。
会社の登録事項、定款、事業所住所、取締役の詳細を取得します。シンガポール企業のACRA Business Profileは登録事項と役員を示しますが、そこから解明できない所有階層には株主記録を取得してください。海外企業には設立国の記録が必要です。
所有者と権限を持つ代理人
MAS Notice 626は、銀行が所有・支配構造を理解し、実質的所有者を特定し、合理的な措置で本人性を確認するよう求めます。支配的な所有、他の手段による支配、どちらでも個人を特定できない場合の経営上の権限を順に調べます。上場会社や規制対象機関に関する例外を使う場合は、その根拠を記録します。
最終的に法人を所有する自然人を（単独または共同で行動する場合を含め）特定する
MAS Notice 626・6.14(a)(i)項 (opens in a new tab)
会社を代理するよう任命された人の本人性と権限を確認します。取締役会決議または委任状には口座操作担当者を明記し、指示に1人または複数人の署名が必要か示す必要があります。
資金、承認、その後の変更
口座の予定用途、見込み取引量、主な送金先・送金元の国を記録します。初期資金が株主貸付による場合は、無関係な売上請求書ではなく、貸付契約書と送金の証拠を取得します。
CDDの完了と後の変更
通知にある限定的な確認延期規定を除き、口座開設前に必要なCDDを完了します。PEPとの関係、制裁に関する所見、高リスクの構造は銀行のAML手続きに従って上位者に報告し、証拠と承認判断を保存します。その後の所有者変更、説明のつかない第三者からの入金、元の情報への疑義があれば、関連するCDDを再検討します。
銀行によるスクリーニングと評価の結果は文書化しなければならない。