Singapur: abrir una cuenta bancaria empresarial
Documentos ACRA, mandatos societarios y comprobaciones de propiedad para bancos que aplican la MAS Notice 626.
Obtenga los datos registrales de la empresa, estatutos, domicilio comercial y datos de sus directivos. Para una empresa de Singapur, el ACRA Business Profile muestra datos inscritos y cargos; solicite registros de accionistas para niveles de propiedad que no aclare. Una empresa extranjera necesita documentos de su país de constitución.
Propietarios y representantes autorizados
La MAS Notice 626 exige que el banco comprenda la estructura de propiedad y control, identifique a los beneficiarios efectivos y tome medidas razonables para verificar su identidad. Examine la propiedad con control, el control por otros medios y, si ninguno identifica a una persona, la autoridad ejecutiva. Documente la base de cualquier excepción usada para empresas cotizadas o entidades reguladas.
identificar a las personas físicas que, solas o conjuntamente, son propietarias últimas de la persona jurídica
MAS Notice 626 — paragraph 6.14(a)(i) (opens in a new tab)
Verifique a las personas designadas para actuar en nombre de la empresa y sus facultades. La resolución del consejo o el mandato deben nombrar a los usuarios de la cuenta e indicar si las instrucciones requieren una o varias firmas.
Financiación, aprobación y cambios posteriores
Registre el uso previsto de la cuenta, volúmenes esperados de transacciones y principales países de pago. Si la financiación inicial procede de un préstamo de un accionista, obtenga el contrato de préstamo y prueba de la remesa en vez de facturas de ventas sin relación.
Completar la CDD y cambios posteriores
Complete la CDD exigida antes de abrir la cuenta, salvo las disposiciones limitadas de la Notice para diferir la verificación. Eleve relaciones PEP, hallazgos de sanciones y estructuras de mayor riesgo conforme a los procedimientos AML del banco; conserve pruebas y decisión de aprobación. Cambios posteriores de propiedad, ingresos inexplicados de terceros o dudas sobre datos originales requieren revisar la CDD pertinente.
Los resultados del cribado y la evaluación realizados por el banco deben documentarse.