Singapore: pagbubukas ng corporate bank account
ACRA records, corporate mandates, at ownership checks para sa mga bangkong sumusunod sa MAS Notice 626.
Kunin ang detalye ng rehistro, constitution, address ng negosyo, at detalye ng mga direktor. Para sa kumpanyang Singapore, ibinibigay ng ACRA Business Profile ang rehistradong detalye at opisyal; kunin ang shareholder records para sa anumang antas ng pagmamay-ari na hindi nito nililinaw. Kailangan ng kumpanyang nasa ibang bansa ang talaan mula sa bansang pinagkatatag nito.
Mga may-ari at awtorisadong kinatawan
Inaatas ng MAS Notice 626 na maunawaan ng bangko ang istruktura ng pagmamay-ari at kontrol, kilalanin ang beneficial owners, at gumawa ng makatuwirang hakbang upang beripikahin ang identidad nila. Sundan ang controlling ownership, kontrol sa ibang paraan, at kung walang indibidwal na matukoy sa dalawang ito, executive authority. Itala ang batayan ng anumang ginamit na eksepsiyon para sa listed company o regulated institution.
kilalanin ang mga likas na tao (mag-isa man o sama-sama) na siyang tunay na nagmamay-ari ng legal na entidad
MAS Notice 626 — talata 6.14(a)(i) (opens in a new tab)
Beripikahin ang identidad at awtoridad ng mga taong itinalagang kumilos para sa kumpanya. Dapat pangalanan ng board resolution o mandato ang mga account operator at sabihin kung kailangan ng isa o ilang pirma sa mga tagubilin.
Pondo, pag-apruba, at mga susunod na pagbabago
Itala ang planong gamit ng account, inaasahang dami ng transaksyon, at pangunahing bansang kaugnay sa mga bayad. Kung mula sa shareholder loan ang paunang pondo, kunin ang loan agreement at ebidensya ng remittance sa halip na walang-kaugnayang mga sales invoice.
Pagkumpleto ng CDD at susunod na pagbabago
Kumpletuhin ang kinakailangang CDD bago magbukas, maliban sa limitadong probisyon ng notice para sa naantalang beripikasyon. I-escalate ang mga ugnayang PEP, natuklasang sanctions, at istrukturang mataas ang panganib ayon sa AML procedure ng bangko; panatilihin ang ebidensya at pasya sa pag-apruba. Ang pagbabago sa pagmamay-ari, hindi maipaliwanag na bayad mula sa ikatlong partido, o pagdududa sa orihinal na impormasyon ay nangangailangan ng muling pagsusuri sa kaugnay na CDD.
Dapat idokumento ang mga resulta ng screening at pagtatasa ng bangko.