সিঙ্গাপুরে করপোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলা
MAS Notice 626 প্রয়োগকারী ব্যাংকের জন্য ACRA নথি, কোম্পানির ক্ষমতাপত্র এবং মালিকানা যাচাই।
কোম্পানির নিবন্ধন তথ্য, গঠনতন্ত্র, ব্যবসার ঠিকানা ও পরিচালকদের বিবরণ সংগ্রহ করুন। সিঙ্গাপুরের কোম্পানির জন্য ACRA বিজনেস প্রোফাইল নিবন্ধিত তথ্য ও কর্মকর্তাদের দেখায়; যে মালিকানার স্তর এটি স্পষ্ট করে না, সেগুলোর শেয়ারহোল্ডার নথি নিন। বিদেশি কোম্পানির ক্ষেত্রে তার গঠনের দেশের নথি দরকার।
মালিক ও অনুমোদিত প্রতিনিধি
MAS Notice 626 অনুযায়ী ব্যাংককে মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণ কাঠামো বুঝতে, প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকদের শনাক্ত করতে এবং তাদের পরিচয় যাচাইয়ের যুক্তিসংগত ব্যবস্থা নিতে হয়। নিয়ন্ত্রণকারী মালিকানা, অন্য উপায়ে নিয়ন্ত্রণ এবং কোনোটি দিয়ে ব্যক্তি শনাক্ত না হলে নির্বাহী ক্ষমতা পর্যন্ত দেখুন। তালিকাভুক্ত কোম্পানি বা নিয়ন্ত্রিত প্রতিষ্ঠানের কোনো ব্যতিক্রম ব্যবহার করলে তার ভিত্তি নথিভুক্ত করুন।
যারা একা বা একসঙ্গে কাজ করে শেষ পর্যন্ত আইনগত প্রতিষ্ঠানের মালিক, সেই ব্যক্তিদের শনাক্ত করুন
MAS Notice 626 — অনুচ্ছেদ 6.14(a)(i) (opens in a new tab)
কোম্পানির পক্ষে কাজ করতে নিযুক্ত ব্যক্তিদের পরিচয় ও ক্ষমতা যাচাই করুন। বোর্ড সিদ্ধান্ত বা ক্ষমতাপত্রে অ্যাকাউন্ট পরিচালনাকারীদের নাম এবং নির্দেশের জন্য এক বা একাধিক স্বাক্ষর লাগে কি না বলা উচিত।
অর্থায়ন, অনুমোদন ও পরবর্তী পরিবর্তন
অ্যাকাউন্টের প্রস্তাবিত ব্যবহার, প্রত্যাশিত লেনদেনের পরিমাণ এবং প্রধান অর্থপ্রদানের দেশগুলো লিখুন। প্রাথমিক অর্থ যদি শেয়ারহোল্ডার ঋণ থেকে আসে, সম্পর্কহীন বিক্রয় ইনভয়েসের বদলে ঋণচুক্তি ও অর্থ পাঠানোর প্রমাণ সংগ্রহ করুন।
CDD সম্পন্ন করা ও পরবর্তী পরিবর্তন
অ্যাকাউন্ট খোলার আগে প্রয়োজনীয় CDD সম্পন্ন করুন, নোটিসে দেরিতে যাচাইয়ের সীমিত বিধান সাপেক্ষে। ব্যাংকের AML পদ্ধতি অনুযায়ী PEP সম্পর্ক, নিষেধাজ্ঞাসংক্রান্ত তথ্য ও বেশি ঝুঁকির কাঠামো ঊর্ধ্বতন পর্যায়ে পাঠান; প্রমাণ ও অনুমোদনের সিদ্ধান্ত সংরক্ষণ করুন। পরে মালিকানা বদল, ব্যাখ্যাহীন তৃতীয় পক্ষের অর্থপ্রাপ্তি বা মূল তথ্য নিয়ে সন্দেহ হলে সংশ্লিষ্ট CDD আবার পর্যালোচনা করুন।
ব্যাংকের স্ক্রিনিং ও মূল্যায়নের ফল নথিভুক্ত করতে হবে।