新加坡：公司银行开户
适用 MAS 第 626 号通知的银行如何使用 ACRA 记录、公司授权文件及所有权核查办理开户。
获取公司的注册信息、章程、营业地址和董事信息。对于新加坡公司，ACRA Business Profile提供登记信息和高级人员信息；对其未能厘清的所有权层级，还应获取股东记录。海外公司则需要其注册成立地的记录。
所有人及获授权代表
新加坡金融管理局（MAS）第 626 号通知要求银行了解所有权和控制架构、识别实际受益所有人，并采取合理措施核实其身份。依次审查控制性所有权、其他方式的控制权；如果两者都未能识别个人，再审查管理职权。任何采用上市公司或受监管机构例外的依据都须记录。
识别最终拥有该法律实体的自然人（无论单独或共同拥有）
MAS 第 626 号通知第 6.14(a)(i) 段 (opens in a new tab)
核实获委任代表公司行事人员的身份和权限。董事会决议或授权文件应列明账户操作人，以及指示需要一人还是多人签署。
资金来源、审批及后续变更
记录账户的拟议用途、预计交易量及主要付款国家。如果初始资金来自股东贷款，应索取贷款协议及汇款证据，而非一组无关的销售发票。
完成客户尽职调查及处理后续变更
开户前完成所需的客户尽职调查，但第 626 号通知对延后核实的有限规定除外。按照银行反洗钱程序上报政治公众人物（PEP）业务关系、制裁发现及较高风险架构，并保存证据和审批决定。后续如果所有权变更、出现无法解释的第三方入账，或对原有信息产生疑问，就需要重新审视相关的客户尽职调查。
银行须记录筛查和评估结果。