Singapore: aprire un conto bancario aziendale

Documenti ACRA, mandati societari e verifiche sulla proprietà per banche soggette alla MAS Notice 626.

Matthew Lee ·

Ottenete dati di registrazione, statuto, indirizzo commerciale e informazioni sugli amministratori. Per una società di Singapore, l’ACRA Business Profile fornisce dati registrati e dirigenti; richiedete documenti sugli azionisti per i livelli proprietari non chiariti. Una società estera necessita di documenti del paese di costituzione.

Prima pagina del campione pubblicato, con UEN, denominazione, stato, sede legale e attività.
ACRA: Business Profile. Campione datato 2 ottobre 2025, pagina 1. Visualizza il PDF originale

Proprietari e rappresentanti autorizzati

La MAS Notice 626 richiede alla banca di comprendere struttura proprietaria e di controllo, identificare i titolari effettivi e adottare misure ragionevoli per verificarne l’identità. Seguite proprietà di controllo, controllo con altri mezzi e, se nessuno individua una persona, autorità esecutiva. Documentate il fondamento di ogni eccezione usata per società quotate o istituti regolamentati.

identificare le persone fisiche che, da sole o insieme, possiedono in ultima istanza la persona giuridica

MAS Notice 626 — paragraph 6.14(a)(i)

Verificate persone nominate ad agire per la società e relativi poteri. Una delibera del consiglio o un mandato deve indicare operatori del conto e se le istruzioni richiedono una o più firme.

Singapore · conto aziendale. Società: registrazione e documenti statutari del paese di costituzione. Titolari effettivi: proprietà di controllo, altri controlli, poi autorità esecutiva. Operatori del conto: verificare rappresentanti nominati e poteri.
Fill Easy · CDD per conti aziendali.

Finanziamento, approvazione e cambi successivi

Registrate uso proposto del conto, volumi di transazioni attesi e principali paesi dei pagamenti. Se i fondi iniziali provengono da un prestito di un azionista, ottenete contratto di prestito e prova del bonifico anziché fatture di vendita non pertinenti.

Completamento CDD e cambi successivi

Completate la CDD richiesta prima dell’apertura, fatte salve le limitate disposizioni della Notice per il rinvio della verifica. Escalate relazioni PEP, sanzioni e strutture a rischio maggiore secondo le procedure AML della banca; conservate prove e approvazione. Cambi di proprietà successivi, incassi inspiegati da terzi o dubbi sulle informazioni iniziali richiedono di riesaminare la CDD pertinente.

I risultati dello screening e della valutazione della banca devono essere documentati.

MAS Notice 626 — paragraph 6.42