Singapore: een zakelijke bankrekening openen
ACRA-documenten, bedrijfsvolmachten en eigendomscontroles voor banken die MAS Notice 626 toepassen.
Vraag registratiegegevens, statuten, bedrijfsadres en bestuurdersgegevens op. Voor een bedrijf uit Singapore geeft het ACRA Business Profile geregistreerde gegevens en functionarissen; vraag aandeelhoudersdocumenten op voor onopgeloste eigendomslagen. Een buitenlands bedrijf heeft documenten uit het land van oprichting nodig.
Eigenaren en bevoegde vertegenwoordigers
MAS Notice 626 vereist dat de bank de eigendoms- en zeggenschapsstructuur begrijpt, uiteindelijk belanghebbenden identificeert en redelijke maatregelen neemt om hen te verifiëren. Volg controlerend eigendom, zeggenschap op andere wijze en, als die geen persoon opleveren, uitvoerende bevoegdheid. Leg de basis vast van elke gebruikte uitzondering voor beursgenoteerde bedrijven of gereguleerde instellingen.
de natuurlijke personen identificeren die, alleen of samen, uiteindelijk eigenaar van de rechtspersoon zijn
MAS Notice 626 — paragraph 6.14(a)(i) (opens in a new tab)
Verifieer de mensen die namens het bedrijf mogen handelen en hun bevoegdheid. Een bestuursbesluit of mandaat moet de rekeninggebruikers noemen en aangeven of instructies één of meer handtekeningen vereisen.
Financiering, goedkeuring en latere wijzigingen
Leg het beoogde rekeninggebruik, verwachte transactievolumes en belangrijkste betalingslanden vast. Als de eerste financiering uit een aandeelhouderslening komt, vraag dan de leningsovereenkomst en bewijs van overboeking op in plaats van niet-gerelateerde verkoopfacturen.
CDD afronden en latere wijzigingen
Rond de vereiste CDD vóór opening af, behoudens de beperkte bepalingen van de Notice voor uitgestelde verificatie. Escaleer PEP-relaties, sanctietreffers en structuren met een hoger risico volgens de AML-procedures van de bank; bewaar bewijs en goedkeuringsbesluit. Latere eigendomswijzigingen, onverklaarde ontvangsten van derden of twijfel over oorspronkelijke gegevens vereisen herbeoordeling van de relevante CDD.
De resultaten van screening en beoordeling door de bank moeten worden vastgelegd.