Singapore: een zakelijke klant aannemen voor levensverzekering
Controles van zakelijke verzekeringnemers, begunstigden en betalingen volgens MAS Notice 314 van Singapore.
MAS Notice 314 geldt voor directe levensverzekeraars bij levenspolissen; herverzekering valt erbuiten. Vraag registratiegegevens en bedrijfsinformatie van de zakelijke verzekeringnemer en identiteit en bevoegdheid van diens vertegenwoordiger op. De ACRA-gids noemt beschikbare documenten voor Singaporese bedrijven.
Controleer de eigenaren van de verzekeringnemer
Identificeer de personen die het bedrijf uiteindelijk bezitten of beheersen en neem redelijke maatregelen om hen te verifiëren. Gebruik aandeelhoudersregisters voor zakelijke eigendomslagen en zeggenschapsafspraken waar stem- of benoemingsrechten van aandelenbelangen afwijken. Documenteer elke toepasselijke vrijstelling zonder elke beursgenoteerde groep automatisch vrijgesteld te achten.
Het voorstel moet aangeven wie is verzekerd, wie premies betaalt en wie uitkeringen ontvangt. Als een bedrijf het leven van een bestuurder verzekert, vraag dan zijn uitleg van de dekking en de relatie van de bestuurder met het bedrijf. Onderzoek premies van een niet-verbonden partij.
Begunstigden en andere ontvangers
Leg genoemde begunstigden vast of voldoende gegevens over een groep om de ontvanger bij betaling te identificeren. Pas de verificatievereisten voor begunstigden uit de Notice toe bij uitkering.
Paragraaf 6.21 vereist ook verificatie van een ontvanger die niet de klant is wanneer afkoopwaarde, premieteruggave of ander polisgeld wordt betaald. Vraag bij een gewijzigde ontvanger de cessie of betaalbevoegdheid op; de oorspronkelijke begunstiging verklaart de betaling mogelijk niet meer.
Als de ontvanger niet de klant is, moet een directe levensverzekeraar die ontvanger identificeren
MAS Notice 314 — paragraph 6.21 (opens in a new tab)
Ongebruikelijke premies en afkoop
Houd de CDD van de verzekeringnemer actueel tijdens de relatie. Escaleer ongebruikelijke premiebetalingen, cessies en vroege afkoop volgens de risico- en meldprocedures voor verdachte transacties van de verzekeraar.
De resultaten van screening en beoordeling door de directe levensverzekeraar moeten worden vastgelegd.